00959B選長天期優等生票面利率高的債券! 達人:息收比股票ETF相對穩

臺股示意圖。聯合報系資料照

債券ETF漲幅比股票ETF慢,爲什麼要投資?

如果雪友是40歳或50歲以後纔開始投資,這年紀差不多是屆退、或已經退休,要更重視風險及現金流的規劃。

債券ETF的漲幅確實不如股票ETF,但它在息收的部份相對穩。

當股巿遇到大跌時,債券ETF會有防禦的效果。大家還記得2024/8/5臺股創下歷史最大的跌幅跌了1800點但債券ETF是漲的,這是做股債配置的好處。

我建議可以的話投資組合裡有臺股、美股的巿值ETF、高股息ETF,債券ETF。

這個投資組合涵蓋二大類

我自己的投資組合也是包含這四種類型的ETF,這個組合就像坐在有四支腳的椅子會安穩很多,至於各要投資多少比例因人而異。

一般常用年齡來做股債配置,就是現在的年紀是持有債券的比例,假如30歲就是債30% 股票70% 我個人覺得不一定要以年紀來做股債配置,主要看個人能承受多少的風險波動。不過隨着年紀漸長,將風險性較高、波動性高的產品比例調降會比較好,畢竟年紀大了在沒有收入的情況下,我們最要重視的就是保本!

這四類型產品可以參考的標的有:

喜歡月配息但對於月配高股息ETF有些許失望的雪友,財經雪倫也整理幾檔月配債券ETF給大家參考:

雪友可能對月配債券ETF 00959B比較陌生一些些,我幫大家筆記一下重點:

00959B投資15年期以上BBB投資等級美國公司債券。

投資策略:

以「投資等級債券」、「長天期」與「票面利率前10%高」爲主要篩選標準。

白話說:選長天期優等生票面利率高的債券

持有的債券檔數愈多愈可以分散風險。

持有成分債:高盛集團、甲骨文、波音、查特通訊、聯合聖保羅銀行、法國興業銀行、星座能源發電、 美洲移動通訊、開利全球等。

擔心川普因素、看不清股巿未來方向,但想收取相對穩定的息可以參考一下。00959B最近一次配息金額0.052元,以12月20日收盤價9.85元計算下來,年化債息率約6.3% 有興趣的雪友可以留意一下除息交易日2025年1月3日,最後買進日1月2日。

(注)此文爲個人心得非投資買賣建議,投資一定有風險,投資前還是要先做好功課後再進場。

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※免責聲明:本文僅爲個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。