15元甜甜價擁有月配息長天期BBB債ETF 債息、價差兩頭賺

市面上超過80檔的債券ETF，如何挑選才能存得更有感、存得更安心也是門學問。（圖片來源/shutterstock）

繼存股族掀起存高股息ETF風潮後，隨着升息接近尾聲，債市榮景可望再現，市場上也刷起一波存債感，無論投資人基於是想抓準債市反轉契機，又或是着眼於股債ETF資產配置或由避險需求所驅動等理由，都令債券ETF人氣火熱。不過市面上超過80檔的債券ETF，如何挑選才能存得更有感、存得更安心也是門學問。理財達人表示，面對升息週期將告終，長天期BBB級投資級公司債因天期長，後續資本利得空機也更大，投資價值明顯浮現，加上BBB級債提供的債息在投資級債中也最具吸引力，現階段進場佈局可望債息、價差雙邊賺，其中重視ESG經營的企業其體質與獲利又更爲穩健，對投資者而言投資風險又能更降低一些，趁勢以相關ETF來佈局能一次滿足投資人對於收益、潛在資本利得、平衡風險等需求。

觀察市面上規模較大、超過400億元的3檔長天期BBB投資級公司債ETF，分別有00720B元大投資級公司債、00725B國泰投資級公司債與00740B富邦全球投等債，與即將募集、預計12月掛牌上市的00937B羣益ESG投等債20+一同盤點，從天期來看，以00937B與00720B的年期在20年以上最長，在升息末端階段，根據過往經驗，長天期債對利率反應更加敏感，受惠未來貨幣政策轉向的程度將更大；在追蹤指數設計上，00937B還多添加了ESG選債標準，在永續投資已成全球顯學之下，重視ESG的企業不僅更易吸引資金，其營運風險也相對低。除此之外，00937B與00725B都分別有設定單一產業投資上限，相對能降低產業集中風險，兩檔中又以00937B所設立的上限10%最爲嚴格。

再從投資大衆、小資族最關注的收益分配製度與入手價格來看，僅00937B採月配息，另外3檔都是季配息，月配息的優點在於投資人資金運用更靈活，既可打造每月現金流支應生活所需，又或是領息後再投入市場，提升資金使用效率，且也相對不容易被課徵二代健保補充保費，投資成本更低。就入手價格來看，00937B發行價格爲15元、等於一萬五就能買一張，相較大部分已掛牌的債券ETF一張價格多落在3到4萬元間，入手價更親民，資金有限的小資族也能輕鬆投資。

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