保全幫ATM補鈔領逾50萬元現金 臺新銀行未申報挨罰百萬
金管會今天(26日)開罰臺新銀行100萬元，主要就是因爲有10幾筆超過50萬大額通貨交易未申報。銀行局透露，主要是保全業者到臺新銀開戶後，從帳戶領取超過50萬元現鈔，主要目的是幫其他家銀行ATM補鈔，臺新銀認爲是同業間的交易所以沒有申報，在金管會檢查時被抓到。
依照洗錢防制法規定，銀行超過50萬元以上的大額通貨交易，都需要向調查局申報。但金管會在對臺新銀行專案金檢時，發現有高達10幾筆大額通貨交易未申報。
經查後發現，主要是在2016年8月到2017年8月期間，有保全公司在臺新銀行的帳戶中，領取超過50萬元以上的現金，主要交易地目的是幫其他銀行ATM補鈔，臺新銀行的某家分行職員，認爲是同業間的交易，因此未申報。
銀行局表示，這應該是職員對於洗錢防制法規上有誤解所造成，情節不是非常重大，因此只開罰100萬元。但銀行局也強調，不管是任何交易目的，只要交易超過50萬元以上，一律都要申報。