第三方支付列打詐目標 29歲警獲美國進修

刑事局偵查員蔡名峻曾破獲多起詐騙案件，獲選今年優秀警察人員國外進修資格。（翻攝照片／林鬱平臺北傳真）

近年「第三方支付」成爲詐騙集團最新的洗錢管道，利用其隱匿性躲避查緝。結合內政部、NCC、金管會、法務部成立的「打詐國家隊」，已將不法的第三方支付業者列爲主要打擊目標，《第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法》也將在明年初正式實施，但警方直言，新法是「防君子不防小人」，效果恐怕有限，將會持續與歹徒鬥智「防詐騙、毀工具、擋金流、清集團」，達成打詐終極目標。

警政署日前執行「全國同步打擊詐欺專案行動」，共查獲11家幫詐團洗錢的第三方支付公司、嫌犯55人，法院裁定扣押金額達7262多萬元。其中，獲得今年優秀警察人員國外進修資格、8月將赴美國紐海芬大學「李昌鈺刑事司法及鑑識科學學院」深造的刑事局二線二星偵查員蔡名峻，更是連破兩件非法業者涉嫌洗錢案。

29歲的蔡名峻，警大80期刑事系畢業，曾偵破菲籍移工共組吸金詐欺集團、竹聯幫明仁會三峽分會長經營假博弈詐欺機房等重大案件，獲馬尼拉在臺經濟文化辦事處表揚、記一大功等獎勵。

警方表示，第三方支付原本是爲了保護消費者權益，但詐團透過網路、簡訊等傳送支付連結，或超商繳款代碼給被害人，被害人付款後錢即進入第三方支付公司。

蔡名峻透過165資料庫，發現高雄莊姓夫妻檔，成立第三方支付、酒類貿易等多家公司做掩護，待詐騙贓款入帳，再層層轉到旗下人頭公司，佯裝成公司間的交易。他耐心分析比對金流後，將莊姓夫妻等6嫌拘提到案，清查至少有100多名被害人，財損金額逾500萬元。

刑事局另破獲一家第三方支付公司蔡姓負責人，將代收平臺串接至73間賭博及假投資網站，自去年至今共216人被騙，涉及洗錢帳戶569個，洗錢金額初估高達33億元以上，不法獲利逾億元。