富豪財管資產規模 將破兆

高資產財管2.0業務情形

金管會推動財管2.0業務已4年，4月可望將迎來總資產管理規模（AUM）破兆元的里程碑。圖／本報資料照片

金管會推動財管2.0業務已4年，4月可望將迎來總資產管理規模（AUM）破兆元的里程碑。根據金管會最新統計，至3月底國銀富豪財管AUM累積來到9,871億元，3月因市場多頭，單月AUM增加786億元，爲去年以來的15個月單月新高，預期4月AUM將一舉破兆元大關。

財管2.0至3月底有10家國銀開辦，客戶數共7,836人，年增3,590人或84％，且AUM持續快速累積，到3月底爲9,871億元，年增4,557億元或86％，預期4月累積AUM將超過1兆元。銀行局已發出12張財管2.0執照，剩下華南銀行、匯（請造字：水在外面）豐銀行尚未正式開辦，就已開辦的10家，3月持續由中信銀行AUM有1,848億元奪冠，兆豐銀行1,799億元拿下亞軍，競爭激烈的第三名，2月原是一銀奪下，3月被合庫銀以1,890億元拿回寶座。前三大高資產戶數皆超過1,000人，第一大的中信銀1,822人，有機會今年成爲首家破2,000人的銀行。

受惠去年買債潮，券商的財管2.0業務交易金額更是翻倍成長，至3月底共有八家券商開辦，累積客戶數衝破900人，年增212人或31％，累計交易金額1,742億元，年增970億元或1.26倍。

觀察各業務交易金額，以復委託1,633億元最多，佔比高達94％，且較去年同期724億元年增高達909億元或1.25倍，主要是高資產族積極藉由復委託買海外債，同時因美股持續創高，高資產族藉由復委託買賣海外股增加。

近期市場對美國聯準會（Fed）降息預期延後，也顯現在國銀高端財管族資產配置上，相較1月49％，3月明顯存款比重上升到51％。但保單比重進一步下降，從1月的12.5％，3月降到11％，債券則是今年以來都維持在12％，境外結構型商品上升明顯，去年底還不到6％，3月提高到6.7％。