公私協力防堵詐騙 中信銀與北檢簽署雷霆專案MOU
中信銀。圖/聯合報系資料照片
中信銀行今天與臺北地檢署簽署「雷霆專案」合作備忘錄,聯手優化詐騙預警偵測機制、管制潛在不法帳戶。中信銀指出,今年前4月警示帳戶數較去年同期減少近6%,防詐成效顯著。
中信銀今天發佈新聞稿指出,今天與北檢簽約「雷霆專案」合作備忘錄,臺北地檢署檢察長鄭銘謙、行政院洗錢防制辦公室執行秘書蘇佩鈺、臺灣高等檢察署查緝詐欺及資通犯罪督導中心執行秘書卓俊忠、中信銀總經理楊銘祥、中信金法遵長金延華、中信育樂董事長陳國恩出席見證。
楊銘祥說明,中信銀致力發展智能防詐,運用AI技術與大數據資料分析能力,識別異常交易行爲,並指出去年新增警示帳戶數較2022年減少近25%,今年前4月亦較去年同期減少近6%,防詐成效顯著。
中信銀說明,「雷霆專案」將由臺北地檢署提供去識別化的人頭帳戶帳號名單,運用中信銀提供的數位科技,發展詐騙預警偵測機制,以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶。
中信銀進一步指出,搭配行內現有「神盾聯防機制」,分行服務人員以迎賓識詐、關懷堵詐、櫃檯阻詐,以及與警方合作聯防懲詐,精進第一線阻詐成效。
中信銀補充,積極配合政府打擊詐騙,去年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」,全臺超過7300臺中信ATM皆加入連線懲詐行列,詐騙集團車手若於ATM提款,系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位的機制。
鄭銘謙表示,公私協力始可有效阻詐,樂見中信銀善盡企業社會責任,運用科技分析檢察機關掌握的人頭帳戶帳號,找出潛在異常帳戶,從源頭防堵詐騙。
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