股房熱絡 3000萬資產戶大增20%

臺灣股房熱絡,3000萬資產戶較去年同期大增20%。圖爲股市示意圖。(本報資料照片)

臺股今年大漲36%,不動產交易熱絡,創近11年高峰,金融市場大好情況下,國泰世華銀行公佈今年5月統計調查顯示,財富管理VIP、300萬以上資產客戶,較去年同期成長10%。其中,資產規模達3000萬的客戶數成長最多、增幅達20%。

國泰世華表示,高資產族羣的樣貌仍以50至60歲爲大宗,VIP客戶投資偏好以固定收益商品爲主,去年至今債券成長動能相當顯著,財富管理的資產規模也跟着成長20%;金融人士分析,股市、房市上漲,帶動國人金融資產的增加,銀行財富的需求、資產管理規模也會跟着水漲船高。

第一線理專表示,50至60歲的族羣向來是財富管理的主力客戶,累積30多年職場經驗,收入會跟隨職場經驗增長、財富累積到上千萬元的水準;理專觀察,多數50多歲的客戶仍在工作,不論是工作成就或財富,都處於人生的巔峰,不僅熱衷投資股票、債券、基金、ETF,也有保險、房貸、退休理財等中長期規畫需求,部分客戶子女還有出國留學的計劃,財富管理還得包含外幣、換匯時點的規畫,金融服務需求是相當多元。

國泰世華銀行總經理李偉正表示,累計至今年6月底爲止,資產規模達300萬元以上VIP客戶數共29萬人,財富管理基金與債券等規模達1.3兆元。

對於資產管理規模逐漸擴大,李偉正表示,不論是不是VIP客戶,每個人在財富累積成長過程中,面對的風險、需求都不一樣,財富管理的經營策略須掌握國際化、客製化與數位化三大特點,才能與時俱進。

AI帶動我國晶片出口,臺積電、聯發科等股價也跟着翻揚;瑞士銀行最新報告指出,臺灣得益於晶片產業發展,2028年以美元計算的百萬富翁人數將大幅增加47%,不僅高於日本增幅28%、美國16%,也是所有地區中增幅最大者;國泰世華銀行指出,這說明了產品必須國際化、與世界接軌,否則,服務無法滿足需求,高端客戶很容易轉到私人銀行。