光大銀行綠色金融四川樣本：讓利惠企 綠色信貸破百億元

本報記者 楊井鑫 成都報道

綠色金融作爲金融強國的“五篇大文章”之一，是支持實體經濟綠色轉型、實現金融高質量發展的重要內容。爲了貫徹國家關於全面推進美麗中國建設的決策部署，以綠色高質量發展助力美麗中國建設，中國人民銀行、生態環境部、金融監管總局、中國證監會聯合發佈了《關於發揮綠色金融作用 服務美麗中國建設的意見》（以下簡稱《意見》）。

該《意見》明確指出，推動金融機構立足職能定位優化綠色金融服務，尤其是股份制商業銀行要根據自身稟賦培養優勢和強項，做優做強綠色金融服務品牌。同時，銀行金融機構要強化綠色融資支持。加大信貸支持力度，鼓勵金融機構積極對接美麗中國建設重點項目融資需求，深入挖掘環境權益價值，合理確定資產評估價值和抵質押率。

綠色金融不僅爲實體企業轉型提供了新機遇，也爲銀行金融服務的綠色發展提供了更爲廣闊的前景。在綠色經濟發展中企業融資情況如何？銀行是否將更多的金融資源向綠色領域傾斜？《中國經營報》記者近期調研走訪了四川地區多家不同類型企業，詳細瞭解銀行在當地綠色信貸的投放情況。

降低融資成本

在星巴克咖啡店享受一杯香濃咖啡的同時，很少有人會留意到部分門店提供的一張普通用紙卻內含大文章，而這也是綠色環保的一個縮影。

傳統的造紙行業是高污染行業，不僅會消耗森林資源，且造紙過程中還有不小的污染排放。

“中國森林資源總量很大，但是覆蓋率很低。在20世紀80年代，我國實施了天然林保護工程，不允許砍伐森林（特指針葉林），而中國造紙需求很大，原料80%依賴海外。紙漿的進口在我國進口產品中的比重還是很大的。”四川環龍新材料有限公司董事長沈根蓮表示。

沈根蓮告訴記者，爲了解決造紙問題，四川環龍新材料有限公司一直嘗試因地制宜發展更多的製漿原料，也就是通過竹子替代木材造紙。“以前就有竹子造紙，但是沒有規模化。如今，這個產業已經逐漸成熟並在全國推廣了。相比傳統的造紙行業，竹子造紙的污染排放更少，更加環保。”

據介紹，四川環龍新材料有限公司是一家專業從事竹纖維生物基材料研發、生產、銷售的科技型企業，公司開創了“斑布BABO”竹纖維本色生活用紙品牌，公司以創新的生物質竹纖維精煉技術及其應用爲核心，不斷擴展竹材料應用範圍、提升竹產業價值，實現竹產業生物質全價循環利用，已經成爲綠色生態竹纖維材料產業的推進者和引領者。目前，公司與多家知名餐飲企業下游合作伙伴建立綠色合作機制，爲其提供“以竹代塑”綠色供應鏈解決方案，共同推動整個產業鏈的綠色發展。

沈根蓮表示，在國家實施“雙碳”戰略及“以竹代塑”政策的背景下，公司通過一系列創新舉措，聚焦工藝綠色化轉型，引進了先進的生產設備和工藝，優化生產流程，提高資源利用效率，實現資源的循環利用。在生產過程中公司實現了COD排放比行業標準降低60%，固廢資源100%利用，整體生產過程比傳統行業減碳30%。

“目前的環保指標中，四川環龍新材料有限公司的廢水排放和煙氣排放居行業前列。企業的低碳環保是要付出很多努力的，是長期投入和持續不斷的。”沈根蓮表示。

由於該公司目前已經被列入綠色企業的白名單，也得到了很多金融機構的支持。沈根蓮表示，公司的日常運營在收購竹子原材料上需要大量的資金，與幾家銀行達成了長期戰略合作關係。

光大銀行方面介紹，四川環龍新材料有限公司與光大銀行的合作長達十年，目前在該行的授信額度爲6000萬元。授信產品爲流動資金貸款和信用證，用於竹片採購、日常生產等。貸款的擔保方式爲資產抵押、實際控制人連帶責任保證擔保、碳排放權質押等。

“光大銀行成都分行以企業碳排放權質押爲企業發放貸款，鼓勵貸款企業採取減排措施，促進低碳經濟的發展，同時也加深了與企業的合作關係。”光大銀行人士稱。

在談及綠色信貸的感受時，沈根蓮坦言：“我們企業一期項目和二期項目都是走綠色金融通道，確實成本降低了很多。”

支持綠色重大項目

事實上，除了四川環龍新材料有限公司之外，蜂巢能源科技（成都）有限公司（以下簡稱“蜂巢能源”）對銀行加大支持綠色項目融資的舉措也感觸頗深。

“作爲全球領先的綠色製造業企業，蜂巢能源得到金融機構的大力支持，企業的綠色貸款在融資成本和效率上均有明顯優勢。”蜂巢能源科技股份有限公司業務拓展總經理付利霞表示。

據瞭解，蜂巢能源成立於2022年5月，註冊資本15億元，公司總部位於江蘇省常州市。作爲長城汽車的嫡系電池廠，已完成新能源汽車動力電池系統、儲能系統的研發、生產和銷售，在電池材料、電池系統、電池回收等產業鏈關鍵領域產業佈局，擁有核心技術優勢及其可持續研發能力。2023年全年電池裝機量國內排名第6，是國內領先的動力電池製造商和四川省重大招商引資項目。

付利霞表示，蜂巢能源成都基地的總投資超200億元，分兩期建設，其中一期投資超百億元，設計產能約32.5GWh，項目錨定蜂巢能源“動力電池+儲能電池”雙輪驅動戰略，着力打造鐵鋰短刀電池超級工廠和區域協作標杆。項目全部投產後，預計年產值將超過500億元，提供就業崗位10000個以上，將加快提升成都東部新區產業能級，有效帶動上下游關鍵材料及零部件企業快速聚集，爲成都製造強市戰略提供強力支撐。

光大銀行成都分行人士稱，長城集團和蜂巢能源是光大銀行重要的戰略合作伙伴，雙方合作歷史悠久。蜂巢能源作爲全球領先的綠色製造業企業，光大銀行高度認可其研發上的高投入、工藝技術的領先性和全球化佈局思維，目前已在存款、貸款、全程通、投行等各個領域建立了緊密的合作關係。“此次參與到了蜂巢能源成都基地建設項目銀團貸款融資中，銀團貸款總額73.6億元，光大銀行的份額爲7.36億元，期限爲8年。”

“根據國家對金融‘五篇大文章’的要求，光大銀行成都分行與蜂巢能源深化開展了對新能源開發利用、儲能回收等綠色低碳項目領域合作，共同推進產業發展和金融服務的深度融合，進一步拓展雙方合作深度與廣度，攜手共促高質量發展，開創銀企共贏新局面。”光大銀行成都分行人士稱。

信貸投放破百億

作爲中國重要的資源和能源基地，四川有着水多、氣豐、新能源資源局部比較集中的特點。這些能源的快速發展是促進綠色低碳轉型的重要抓手，而金融在其中起到了不可或缺的重要作用。

光大銀行成都分行副行長楊海立表示，光大銀行成都分行一直以來以推動高質量發展爲主題，將綠色低碳發展理念貫穿業務經營發展全過程，積極推進“綠色光大”建設，做好綠色金融這篇大文章，力爭形成具有光大銀行特色的綠色金融差異化競爭優勢。

楊海立表示，該行用好行內優惠政策，引導資金投向綠色項目；充分考慮國家戰略規劃、產業空間分佈，並根據四川省的資源稟賦，成都分行重點支持新型能源體系建設、綠色基礎設施建設、綠色交通優化升級和工業綠色化轉型四大綠色金融重點發力方向。

楊海立表示，爲了加強綠色項目的信息收集，該行成立了專班與環保局、經信局、發改委等職能部門進行信息對接，掌握了清潔能源項目、節能改造項目、生態環境領域等重點項目清單，爲營銷決策提供參考。

此外，楊海立表示，該行創新開發了碳排放權質押貸款產品，符合業務辦理條件的溫室氣體排放單位可以以碳排放配額作爲質押物，向銀行申請貸款。光大銀行成都分行根據總行下發的全國碳排放權交易配額管理的重點排放單位名單，積極開展營銷工作，在碳排放權質押貸款的基礎之上，做出積極而有意義的嘗試。

在貸款利率上，楊海立透露，總行的“紅星計劃”以及其他減點政策給予綠色貸款一定利率優惠，今年光大銀行成都分行的綠色金融貸款平均利率大幅下降，銀行貸款具有較強競爭力，切實惠及到企業。

記者瞭解到，今年年初光大銀行總行推出了《中國光大銀行綠色金融工作方案》，從“綠色金融重點發力方向”“綠色金融客戶服務體系”“綠色金融配套支持政策”等方面，打造分層分級分羣的“綠色金融+”綜合服務體系，將建設“綠色光大”融入該行全行發展戰略。其中，在配套支持政策方面，光大銀行爲綠色金融企業貸款單列專項信貸規模，建立綠色貸款審批快速響應機制，實施優惠內部資金轉移定價；開展激勵機制，對綠色金融重點分支機構給予了差異化支持。

值得注意的是，對於綠色信貸的風險，楊海立提到該行信貸投放方向主要以國家戰略支持的鋰電、新能源、儲能等產業爲主，這些行業是政策扶持的對象，整體發展前景比較好，可能企業個體發展存在差異性。銀行對於個體企業信貸風險管控，遵循市場化、法治化原則，加強對企業環境和氣候的風險評估。

統計數據顯示，截至2024年9月30日，光大銀行成都分行綠色貸款餘額爲107.51億元，較年初增加17.40億元。

（編輯：朱紫雲 審覈：何莎莎 校對：翟軍）