合計被罰超1500萬元！一人被終身禁業

中國基金報記者 憶山

4月7日，國家金融監管總局網站披露多條行政處罰信息。其中，台州監管分局和莆田監管分局針對多家銀行開出罰單，不少銀行被罰超百萬元，合計罰款金額達1520萬元，並有一人被終身禁業。

台州監管分局開出多張罰單

合計超千萬元

行政處罰信息顯示，國家金融監督管理總局台州監管分局日前針對多家銀行開出罰單，罰款金額合計1045萬元，多名相關責任人被警告，並有一人被終身禁業。

其中，台州銀行被罰款385萬元，時任台州銀行金融市場部兼資產管理部總經理林仙兵、黃岩寧溪小微企業專營支行客戶經理邵成淵被警告。

主要違法違規事實包括：理財業務未專營管理問題未真實整改；賬外提取浮動管理費，並通過對部分理財產品進行回補操作，以調節產品收益率；風險隔離不到位，浮動管理費與理財資金混用於投資；向銀行員工發放個人經營性貸款；貸款管理不到位，個人信貸資金被挪用於購買理財產品且未及時糾偏；貸款管理不到位，流動資金貸款被挪用於固定資產投資；貸款管理嚴重不審慎，未對異常現象採取相應控制措施；通過不正當方式吸收存款；客戶敏感信息保護不到位。

浙江溫嶺農村商業銀行被罰款220萬元，並有三名時任客戶經理被警告。

主要違法違規事實包括：董事未經任職資格覈准而履職；貸款管理不到位，流動資金貸款用於固定資產投資；貸款管理不到位，對公信貸資金挪用於購買土地；貸款管理不到位，對公信貸資金被挪用於非上市公司股權投資；貸款管理不到位，對公信貸資金被挪用作承兌匯票保證金；向銀行員工發放經營性貸款；貸款管理嚴重不審慎，導致貸款形成風險。

浙江溫嶺聯合村鎮銀行方面，則因貸款管理不到位，流動資金貸款用作固定資產投資；貸款管理不到位，對公信貸資金挪用作承兌匯票保證金；通過不正當方式吸收存款，被罰款160萬元。

招商銀行臺州分行則被罰款155萬元，並有三名時任客戶經理被警告。

主要違法違規事實包括：項目貸款管理不到位，信貸資金長期滯留賬戶；項目貸款管理不到位，被挪用於歸還專項債利息；對公貸款管理不到位，流動資金貸款被挪用於支付土地出讓金；個人貸款管理不到位，經營性貸款被挪用於置換住房按揭貸款；理財銷售人員代理客戶在手機APP上購買代銷理財產品。

因員工行爲管理不到位，發生員工受賄案件，中國農業銀行臺州分行被罰款45萬元，時任客戶經理陳猛被禁止終身從事銀行業工作。

此外，因高級管理人員未經任職資格覈准而實際履職；向銀行員工發放經營性貸款；違規向客戶轉嫁抵押物財產保險費。浙江三門銀座村鎮銀行被罰款80萬元，兩名時任客戶經理被警告。

莆田監管分局開出多張罰單

合計475萬元

行政處罰信息顯示，國家金融監督管理總局莆田監管分局也對多家銀行開出罰單，罰款金額合計475萬元，並有多名相關責任人被警告。

福建仙遊農村商業銀行共領兩張罰單，其中一張被處以210萬元罰款，時任該行楓亭支行行長楊志高、黃金文，與時任該行滄溪支行行長郭婧、顧紹偉均被警告。

主要違法違規事實包括五項。一是未盡貸前調查職責，向未封頂樓盤發放個人住房按揭貸款；二是未盡貸前調查職責，向未竣工驗收的商業用房發放按揭貸款，且相關貸款的期限、客戶購商業用房首付比例不合規；三是未盡職覈實個人經營性貸款用途的真實性，導致信貸資金違規流入房地產領域；四是未盡職覈實個人經營性貸款、個人消費貸、普惠金融卡業務貸款用途的真實性，導致信貸資金被挪用至期貨市場和股市；五是未盡職覈實貸款用途的真實性，導致部分個人經營性貸款被挪用作爲其他企業的註冊資本金。

另一張罰單中，該行因流動資金貸款調查不盡職，未盡職覈實貸款用途的真實性，導致信貸資金違規流入期貨市場或股市；流動資金貸款調查不盡職，導致信貸資金被統籌使用，違規流入房地產領域，被處以70萬元罰款。

招商銀行莆田分行被合計處以195萬元罰款，時任該行普惠金融服務莆田中心主任林國平和客戶經理黃陳亮被警告。

主要違法違規事實包括五項。一是未盡貸前調查職責，向未封頂樓盤發放個人住房按揭貸款；二是未盡貸前調查職責，貸款用途真實性覈查不到位，導致個人經營性貸款資金違規流入房地產市場；三是未按照項目工程進度發放房地產開發貸款；四是房地產開發貸款未按規定將土地使用權和在建工程納入抵押擔保，辦理保理業務實質爲房地產開發項目提供融資；五是房地產開發貸款未按規定將土地使用權和在建工程納入抵押擔保。

編輯：小茉

審覈：陳思揚

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