華銀信託服務 放大退休金

華南銀行個人金融事業羣副總經理李宗賢（左）及信託部經理曾文民（右）率領專業團隊，打造優質的信託規劃服務。圖／華銀提供

依據勞動部110年勞保基金精算結果報告，目前預估的勞保基金破產年限由115年延爲117年，雖成功延長二年，但也顯示出這個國人退休後的重要經濟來源，依舊具有相當的不確定性；另從臺灣人壽及政治大學商學院的「臺灣高齡退休生活指標」調查結果也可看出，我國有超過五成的未退休民衆都擔心退休金不足的問題。

「退休金不足」已成了青壯世代的夢靨，如何在辛苦半輩子後攢下足夠的退休金，過着自己想要的「晚美人生」，及早規劃準備、並讓退休金「長大」累積資本，將是能否脫身「苦退族」的關鍵。

華南銀行個人金融事業羣副總經理李宗賢表示，爲顧及青壯世代的退休規劃需求，華南銀行推出了「退休金長大方案信託」，該方案具有三大特色：一、不限年齡，方便老中青各世代可趁早佈局。二、信託管理費年費率自0.2％調降爲0.1％，讓民衆能以較低的成本，輕鬆踏上累積退休資產的旅程。三、強化資產累積的效果，鼓勵客戶隨年齡增長，靈活調整投資配置組合，且投資所得的利息與資本利得都將匯入信託專戶裡，讓退休金能持續「長大」。

「退休金長大方案信託」推出短短一個多月，信託餘額近新臺幣億元，初期即收到了熱烈的迴響，後續計劃以協助客戶試算退休金的方式，持續推展「退休金長大方案信託」。

「晚美人生」的目標除了讓資產「長大」外，還需要妥適的「理財規劃」才能事半功倍，李宗賢表示，目前全行已有近200人取得「理財規劃顧問（CFP）」證照、400多人取得「退休理財規劃顧問（RFA）」證照，及近450人蔘與「高齡金融規劃顧問師」認證課程，華南銀行擁有堅強的退休理財規劃團隊，協助客戶在資產分配及運用控管上達到最佳化，讓無論是上班族、中小企業主或高資產客戶，都可以享有專業及高品質的服務。

華南銀行積極配合政府「信託2.0」計劃，例如與新北市政府合作的「鬆年大學信託課程」，走入社區宣導信託觀念，讓全民都有機會受惠全方位信託的服務。