匯豐2024年稅前利潤同比增長6%，將啓動20億美元回購計劃

21世紀經濟報道記者 張偉澤 香港報道

2月19日，匯豐銀行發佈2024年年度業績報告，匯豐2024年稅前利潤達323億美元，同比增長6%，其中包括重大項目帶來的10億美元收入。匯豐指出，稅前利潤增長主要反映了財富管理及個人銀行業務和環球銀行及資本市場業務的收入增長，但部分收入被運營費用的增加所抵消。

匯豐表示，2024年匯豐派發的每股總股息爲0.87美元，其中包括每股0.21美元的特別股息。此外，匯豐還計劃啓動20億美元的回購計劃，將在2025年第一季度業績公佈前完成。

根據財報，2024年匯豐財富管理及個人銀行業務稅前利潤爲 122 億美元，同比增長4.8%，對集團稅前利潤貢獻率達39%。在具體業務中，零售投資分銷、私人銀行和人壽保險的利潤均實現兩位數的同比增長。

對於匯豐的環球銀行及資本市場業務，2024年該業務稅前利潤爲71億美元，同比增長27%，對集團利潤貢獻率達23%，平均有形股本回報率達13%，同比增長1.6個百分點（即從11.4%增長到13%）。而這一業務的強勁表現主要得益於證券融資、股票以及全球債務市場業務的增長。

“匯豐將把能力和投資聚焦於以下領域：其一，在那些我們具有強大競爭優勢，甚至佔據行業領先地位的領域；其二，有明確增長機會、客戶需求強勁的領域；其三，能帶來可觀回報的領域。只有這三個條件同時滿足，我們纔會重點投入。”匯豐行政總裁艾橋智在業績會上表示。

匯豐表示，計劃在 2025-2027 年，每年剔除重大項目後的平均有形資產回報率達到約15% 。爲實現這一目標，匯豐將在成本控制、業務發展和資本管理等方面持續發力。

中國香港和英國業務爲匯豐主要核心

在業務發展方面，匯豐將加大對重點領域的投資，如在中國香港和英國本土市場拓展客戶羣體，提升財富管理業務的市場份額；在企業及機構銀行領域，進一步增強跨境交易銀行能力。

自新任行政總裁艾橋智2024年9月上任以來，匯豐提出了多項精簡架構措施，將集團架構從三個業務部門和五個地理區域重組爲四個部門和兩個地理區域。根據艾橋智的計劃，中國香港和英國將成爲兩個獨立的業務部門；另外企業及機構理財、國際財富管理及卓越理財兩個業務部門，將分爲“東部”和“西部”市場。

匯豐表示，精簡計劃將提升並賦予兩大本土市場更大權力，合併兩個批發業務部門。約 60% 的收入從矩陣式管理轉變爲單一責任線管理。

匯豐指出，中國香港和英國業務作爲本土市場的核心，憑藉深厚的市場根基和廣泛的客戶羣體，在零售銀行、財富分銷及商業銀行業務領域優勢顯著。香港業務 2024 年稅前利潤達 91 億美元，佔集團總利潤的 28%，有形資產回報率約 38%；英國業務稅前利潤爲 66 億美元，佔集團總利潤的 20%，有形資產回報率約 25% 。

香港房地產開發商新世界發展近期的波動引發投資者對香港房地產市場的擔憂。艾橋智在會上表示，匯豐對香港房地產市場持樂觀態度。香港商業房地產市場的供需關係良好，相關政策措施也很有效。隨着利率下降，香港經濟前景持續改善。匯豐在香港的客戶財務狀況穩健，貸款業務的抵押率和貸款價值比都保持在合理水平。所以，在匯豐的預期信用損失（ECL）預測中，香港房地產風險敞口不會對整體產生重大影響。

精簡計劃每年節省約15億美元

匯豐預計，通過組織架構簡化帶來的崗位重複減少，匯豐的員工費用將降低約 8%。匯豐承諾到2026年底，通過重組實現每年約 15 億美元的成本節約，並計入利潤表。匯豐計劃於2025年及2026年承擔18億美元遣散和其他預付成本。

根據財報數據，2024年匯豐的運營費用相較於上一年度增加了10億美元，呈現出3%的同比增長。這一增長主要源於兩方面因素：一方面，匯豐在技術領域的支出和投資有所增加，這可能是爲了推動數字化轉型、提升服務效率或加強風險管理等；另一方面，通貨膨脹對運營成本產生了上行壓力。儘管運營費用有所上升，但其增長幅度仍符合匯豐設定的基礎運營費用5%的成本增長目標。匯豐表示，集團將繼續把成本控制作爲重點工作之一，計劃在2025 年將基礎運營費用增長率控制在3%以內。

艾橋智表示，自擔任首席執行官以來，其一直專注於簡化運營流程，爲戰略實施注入活力和決心。匯豐正在打造一家基於核心優勢的、更爲精簡敏捷且目標明確的銀行。

艾橋智稱，其已組建了一個由多位精英領袖組成的小型核心團隊，將以增長導向的思維模式，動態地管理集團成本和資本。匯豐正在將此方法推廣至整個集團，以充分釋放匯豐的發展潛力。