金檢VASP 金管會發現洗防四缺失

金檢後發現四大缺失包括辦理客戶身分確認措施有欠妥適、對客戶交易持續監控機制未臻完善、內控制度有欠妥適且未落實執行風險評估作業、對客戶留存資訊未完整建檔或予以適當監控。

金管會強調，許多VASP對新註冊的客戶，都未確實徵提資料辨識及驗證客戶身分，或未確實瞭解客戶建立業務關係的目的及性質，也未辨識法人客戶的實質受益人，向客戶所徵提之資金來源佐證與客戶欲投資的規模，有明顯不相當者，未再予瞭解支應客戶投資規模的合理資金來源。

金管會已要求，VASP要落實確認客戶身分措施，覈實確認客戶身分、實質受益人、營運狀況及資金來源，瞭解客戶建立業務關係目的及性質。確實依規定辦理對客戶身分的持續審查，並要以風險基礎方法決定其執行強度。

VASP對客戶交易的持續監控機制不夠完善。像是所訂交易監控態樣或設定的門檻值欠妥、未確實辦理可疑交易的調查、未將所有交易完整納入監控範圍。目前VASP所訂相關政策及程序，對可疑交易警示未規範完成檢視疑似洗錢或資恐交易的作業期限。

金管會要求，對所定的監控態樣或其他異常情形，儘速完成是否爲疑似洗錢或資恐交易的檢視，要留存紀錄。應確實就風險評估所辨識的缺失予以改善，並覈實評估控制措施的執行情形，避免低估殘餘風險。