今年首家新設投顧 寶來白家 進軍機器人理財

爲協助機器人理財業務的發展，金管會於2021年11月宣佈，大幅放寬投顧事業從事自動化投顧服務（Robo-Advisor，俗稱機器人理財）的自動再平衡交易規範，也就是說，過去機器人理財的機器人，只能決定投資組合，客戶得自己下單，放寬後，只要與客戶約定、匡列基金投資30檔上限內，投資變動比例低於6成，機器人可全面自動化啓動再平衡交易機制。據瞭解，這項鬆綁措施，讓許多金融科技公司搶設投顧公司。

2022年首家獲准設立的寶錸投顧，根據商業司、投信投顧公會公告顯示，資本額達2,500萬元，2022年2月25日成立，董事長爲黃建華、白介宇爲董事、總經理爲鄭琮寰。

鄭琮寰表示，寶錸證券投顧前身爲發展機器人理財的精宏金融科技公司，在金管會要求下將技術置入投顧，於是找到在金融資訊服務耕耘30多年的寶碩財務科技，雙方合作設立證券投顧公司。2022年2月獲金管會覈准籌備、6月底加入投信投顧公會，未來將以金融科技爲核心，針對市場監控、投資策略分析、風控預警等，打造一系列資訊系統，協助投資人穩步執行理財。

寶錸投顧董事長黃建華爲資訊工程領域的雙博士，是長年提供金融業系統工程建置的幕後推手；如今走到第一線，偕同投資人一起理財，這樣的背景，在國內投信投顧界董座上相當罕見。

黃建華指出，全球金融科技風崛起，寶錸證券投顧以普惠金融、服務大衆爲目標。唯廣大的投資人千人千面，各自需求不同，難以制式顧問方式提供服務，所以需要金融科技運用元素：大數據模型、AI演算法、雲計算、即時通訊服務等，才能更優化投顧的服務，陪伴投資人一起理財。