金融機構罰款 銀行業驟降

圖／本報資料照片

近五年金管會罰鍰情形

苦主換人做，金管會14日公佈2024年銀行、保險、證券期貨業（含投信顧、上市櫃公司）總罰款共1億7,786.5萬元，爲九年來新低，且以往最大苦主的金控與銀行業，銀行局僅開出4,274.5萬元罰款、年減67％，是五年來新低，最大苦主換由保險業當。

銀行局去年開出罰單共18張，罰款共4,274.5萬元，年減6張，金額減少8,815萬元、年減67％。銀行局副局長侯立洋表示，減少主要是重大裁罰與非重大罰鍰案件數都較少，主要集中兩大項，一是銀行負責人行爲不當，二是行員挪用客戶款項。

2023年因金管會緊盯金控大股東干政，重罰一家金控旗下銀行違反公司治理高達3,000萬元，及針對銀行行員涉及協助詐團開罰2,000萬元，與兩起理專挪用客戶款項或資金各開罰1,000萬元與1,200萬元等大型罰單。

保險局去年開出34張罰單，罰款共5,490萬元，年增7張，金額略增245萬元或4.7％。相較於2022年有65件、7,770萬元，近兩年已減少許多，主要也是千萬元以上罰單減少，2023年僅一家千萬罰單，2024也僅一張外商集團產、壽險公司罰1,500萬元。

去年證期局對證券、期貨、投信業開出45張罰單，罰款共2,756萬元，件數增17件，金額增202萬元或7％；對上市櫃公司開出193張罰單、罰款5,064萬元，年增19張、750萬元。證期局主秘尚光琪說明，去年裁罰件數金額增加，主要是投信投顧業受罰的家數增加所致，反而券商與期貨等裁罰件數與金額下降，上市櫃公司因仍有部分未依規定公告申報財報，去年加重罰款。

金管會去年共開出307張罰單、罰款近1.78億元，件數年增33件，但罰款年減約7,618萬元或減近三成；去年預算目標2.74億元，達成率僅64.7％，應是史上新低。