《金融》年終獎金投入理財規畫 25至30歲年輕世代最積極

中信銀行鍼對客戶進行網路「2025年新春理財趨勢調查」，結果指出，年終獎金的運用，54%受訪者首重部份獎金投入理財規劃，以25歲至30歲的年輕世代爲大宗。中信銀行建議，隨着收入提升，理財規畫從短期目標逐漸向長期目標轉變，充分體現理財需求的多樣性與個人化。

對不同年齡層與人生階段的需求，中信銀行提供「全方位家庭理財健診」，協助客戶檢視財務目標並制定專屬計劃。剛踏入職場的年輕族羣，可透過「夢想金試算」瞭解財務缺口，養成理財紀律，逐步實現目標；三明治世代則可利用「子女教育金試算」，提前準備子女教育資金；而壯世代族羣，則可使用「退休準備」理財健診檢視缺口，爲退休生活打造穩健基礎。

中信銀行進一步揭露不同收入族羣的理財偏好，月薪介於新臺幣27,001元至37,000元者，偏好累積娛樂基金（50%），將資金用於旅行或購買奢侈品，而月薪新臺幣107,001元以上者則注重財富累積（85%）。選擇投資產品時最關心績效報酬（85%）、風險程度（68%）、手續費及管理費優惠（31%），顯見面對通膨，民衆重視開源節流外，亦重風險評估。對此，中信銀行建議民衆長期投資分散風險，可參考精選基金、ETF和境外股票等產品，以避免短期市場震盪。