理財健診－擴大資產規模 股票型基金成首選
2020年的金融市場就像搭雲霄飛車一樣高潮迭起，先是受到疫情影響，全球各類型資產全數走跌，接着又在降息刺激下迎來快速反彈，尤其股票市場更是當中的漲幅佼佼者。許多國家股市在這段時間有十分亮眼的表現，臺灣加權指數也在這波浪潮中創下歷史新高紀錄，自然獲得許多關注，甚至吸引不少過去沒有投資經驗者的目光。
只不過金融市場並非永遠都是多頭牛市，開始踏入投資市場之前，有幾件事想提醒投資新手，分別爲「建立理財目標、投資不要過度集中，以及找到適合自己的投資策略」。
投資新手因爲沒有經驗，較容易人云亦云，可能挑選到不適合自己的商品，或者容易受到短期市場上下起伏影響，所以，首先，在建立投資目標之後，便能針對需求做規劃，進而挑選到適合自己風險、偏好屬性的投資標的。其次，若投資過度集中在某一種商品時，所承受的短期變動風險相對較大，因此適度分散會是較好的選擇。最後，應找到適合自己的投資策略，能有效減少投資操作上的煩惱與所費的心力。
York現階段的理財目標，是藉由投資來擴大資產規模，並在十年或者更短的時間內，可以存到買房子的第一桶金。建議可挑選屬性較積極的商品，如具備中長期成長潛力的股票型基金，有利達到規劃的目標。例如引領全球產業創新的美國高科技基金、經濟成長動能強勁的印度股票基金、擁有結構紅利加持的大陸A股基金，還有我們平常最容易獲得資訊的臺股基金，都是相當良好的選擇。
雖然York過去並無任何金融商品的投資經驗，但透過每個月固定拿一筆錢去做定存的方式，不僅可達到強迫儲蓄的成效，同時也養成一種紀律，與現在投資市場提倡的「定期定額」有異曲同工之妙。對投資新手來說，「定期定額」是相當容易理解跟操作的投資策略，其優勢還包括每個月投入金額門檻不高，讓投資新手可以從小資金開始，不會一口氣就投入過多資金，因而承受太大壓力，並且沒有一次投入一大筆資金，而是每個月分批投資，也能分散投資風險。
2021年初看起來投資環境充滿希望，無論是偏低的利率與充裕的資金，或者逐步好轉的經濟數據，都成爲推升金融市場的動能，對投資人而言有相當不錯的機會。但在樂觀之中仍須保持審慎，特別是當股票市場不斷創新高，便需要提防突如其來的意外事件，導致震盪拉回的風險。如果可以將資金適當的分散在不同區域，並且利用定期定額方式分批佈局，將能有效降低市場短期波動帶來的影響。