路博邁投信總經理 陳正芳兩策略 引領路博邁深耕臺灣

人物檔案 陳正芳

路博邁2012年進入臺灣，2016年纔在臺成立投信，然而在境外基金羣雄在臺灣基金市場已各獨霸一方之際，新外資投信要在臺灣基金市場竄出並不易，路博邁總經理陳正芳運用兩策略在臺灣基金市場闖出名號，並讓路博邁「深耕臺灣計劃」在今年獲金管會認可！

看到「NB」一般人腦中閃過的是「筆記型電腦」，基金界的「NB」就是「路博邁」，儘管「NB」是一家歷史逾80年美國資產管理公司，陳正芳運用主要有兩個策略讓臺灣投資人更認識路博邁「NB」。

陳正芳表示，第一是先聚焦市場需求。因爲臺灣人重視收益，對非投資等級債有持續廣泛的需求，所以進入臺灣基金市場主要以路博邁的非投資級等債基金作爲打開市場的先鋒，並得到銷售通路夥伴們的認同，並一同創造出路博邁進入臺灣基金市場初期的佳績。

第二項策略是積極尋找屬於自己的藍海市場。陳正芳說，做爲一個相對資源有限的新進品牌，建立知名度相當困難，但也並非不可能。見諸過去產業內的成功案例，通常都是在一個新興的領域，領先切入，等待時機成熟後，快速取得市佔率，創造贏者全拿的成長契機。路博邁在主題式投資如5G，及另類資產投資如美國房地產等領域，都蘊含了這個策略想法，也帶來豐碩的成果。

但從成立投信至今，經過整整六年時間，對路博邁投信及陳正芳來說，從募集第一檔臺股基金開始，每一項工作都不輕鬆，但他事後回想卻有滿滿的成就感。

路博邁投信募集投信第一檔基金，陳正芳表示，以一個純外資，在羣雄環伺的臺股市場中募集新基金，挑戰相當大，更何況當時臺股市況混沌未明。

雖然路博邁開發出臺灣第一檔「存股基金」，但在當時叫好卻不叫座。陳正芳說，幾乎所有檯面上的銀行通路對銷售臺股基金興趣都不高，一直找不到通路夥伴，眼看快要走投無路，來到最後一家銀行通路提案，聽到對方有興趣合作時，如同聽到天籟，「喜悅的眼淚一直在心中打轉，差點沒掉下來」。

因爲這一役對路博邁來說真的太重要！正因爲路博邁募到第一檔臺股基金，不但奠立了投信的基礎，更讓他堅信「事在人爲」，陳正芳說，路博邁的路，終究是給這羣勇敢無懼、最棒的團隊，走出來了！

除了第一檔臺股基金的募集過程讓陳正芳「刻骨銘心」之外，陳正芳要引進路博邁5G基金過程對他來說，也是難以忘懷代表性成就。陳正芳從研究和產品出身，陳正芳說，對他而言，最大的成就感就是能夠研發引進創新且優質的投資策略給臺灣投資人。

當初路博邁在國外領先導入了5G的投資，該策略績效相當佳，路博邁臺灣團隊努力向總部爭取資源，希望能募集在臺灣可以募集國內投信第一檔5G基金，陳正芳說，路博邁總部從一開始質疑，到最後全力支持臺灣投資團隊想法，過程中經過了無數次分析與討論，最後在臺灣投資團隊堅持之下成行。這檔基金也引領了臺灣對5G的投資風潮，現在仍然是臺灣唯一主動式操作5G股票基金，讓他感到非常驕傲和值得。

也正因爲陳正芳勇於創新，路博邁的基金產品，常常帶動風潮。例如：路博邁在多重資產策略中加入選擇權策略來增益，亦或是運用跨界的概念，最早將投資等級債加入所謂「墮落天使」或「明日之星」的非投資等級債，在在展現了路博邁與衆不同。