普惠金融雙引擎，助攻小資投資夢繫列報導－投資定期定額ETF 最夯

圖／本報資料照片

113年定期定額前五大人數與成交個股（表四）

定期定額前五大投資人數與成交ETF（表五）

盤中零股前五大戶數與成交個股（表六）

盤中零股前五大戶數與成交ETF（表七）

盤中零股交易標的別成交金值分佈

現行投資人蔘與定期定額投資，可投資標的爲股票及ETF，至於標的由證券商依照各家經營策略不同而訂定不同之選定標準，惟不得包含槓桿及反向ETF。

投資人113年定期定額之ETF及股票的金額比率，ETF約爲82％，股票約爲18％，再就人數比例部分而言，亦爲ETF定期定額人數遠大於股票定期定額人數（ETF約76％，股票約24％），顯示我國定期定額投資人相較於股票更偏好投資ETF。

普惠金融投資什麼？

若區分標的種類，我國投資人定期定額股票方面偏好權值股及金融股，ETF的部分則偏好市值型ETF以及配息型ETF（表四、表五），其中，參與股票定期定額的投資人中，有約4成投資人定期定額投資臺積電，定期定額投資兆豐金、玉山金的投資人亦分別超過1成。

而以股票定期定額投資金額而言，有3成的投資金額集中於臺積電；參與ETF定期定額的投資人中，投資市值型ETF（元大臺灣50）以及配息型ETF（國泰永續高股息、元大高股息）的投資人均超過3成。

以ETF定期定額投資金額而言，前四大投資標的（元大臺灣50、富邦臺50、國泰永續高股息、元大高股息）之金額分佈較爲平均。

盤中零股交易投資標的以權值股爲大宗，逾5成集中在臺灣50成份股、19.3％集中在臺灣中型100指數成分股，其他個股佔比則約14.9％，顯示盤中零股交易有益於小資族羣投資門檻較高之個股。

觀察盤中零股交易熱門股票標的（表六），其中投資股票部分，逾四成盤中零股交易戶數皆投資臺積電，鴻海以16.5％居次；而以盤中零股成交金額而言，臺積電亦以26.81％遙遙領先。

觀察盤中零股的ETF交易狀況（表七），共有超過兩成的交易帳戶都參與了市值型ETF（包括元大臺灣50、富邦臺50），以及配息型ETF（國泰永續高股息、元大高股息）的買賣，以盤中零股成交金額來觀之，元大臺灣50及富邦臺50等市值型ETF以22.03％以及14.62％位居前二名，而元大臺灣50正2屬於短期交易型商品，在盤中零股成交金額位居第三名。

普惠金融開花結果

深耕友善投資環境

臺灣證券交易所致力於打造一個普惠、多元的投資環境。透過定期定額和盤中零股交易等機制，成功降低投資門檻，將投資理財的機會帶給每一個人，讓更多民衆，尤其是年輕族羣和小資族，得以參與資本市場，爲資本市場注入活水，這不僅顯示普惠金融政策的成效，更代表投資理財已成爲民衆生活的一部分。

未來證交所將秉持普惠金融精神，將持續傾聽市場意見，並與各方攜手合作，協助投資人建立正確的投資觀念，期能引導更多投資人蔘與資本市場並促進個人財富累積，共同分享及參與我國股市投資機會。