全臺首家 與北檢合作 國泰世華籤反詐MOU

國泰世華銀行與臺北地檢署共同簽署「聯盟盾專案」反詐MOU，是首家與臺北地檢署合作建立可疑帳戶即時通報的民營銀行，共創金檢反詐合作里程碑；國泰世華總經理李偉正（左）、臺北地檢署檢察長王俊力（右）代表簽署。（國泰世華銀提供）

國泰世華16日宣佈與臺北地檢署攜手合作，共同簽署「聯盟盾專案」合作意向書（MOU），簽署由國泰世華銀行總經理李偉正、臺北地檢署檢察長王俊力爲代表，國泰世華爲首家與臺北地檢署合作建立可疑金融帳戶即時通報機制的銀行，共創金檢反詐合作里程碑。

李偉正表示，積極布建金融防詐守護網，以推動防詐互助合作爲核心，持續拓展與金融同業、民間企業、公部門的交流協作，建立資訊共享、風險預警、資金攔截、推動反詐科技等多重防護機制與舉措，透過與司法跨界合作，擴大公私協防量能，有效事前更精準辨識與管制潛在不法金融帳戶，MOU簽署展現聯防合作的決心與行動力。

國泰世華阻詐連兩年蟬聯業界第一；根據警政署最新統計，截至去年9月臨櫃攔阻成功件數近1800件，金額達13.8億元，曾獲行政院長卓榮泰親赴營業部視察勉勵。

國泰世華橫跨四大構面「國泰盾」阻詐藍圖，除落實臨櫃關懷提問、精進智能科技防詐工程，爲擴大詐騙防制效益與效率，從源頭堵詐更成首要關鍵。

國泰世華與臺北地檢署「聯盟盾專案」MOU，將針對潛在可疑涉及詐欺、洗錢之金融帳戶進行分析，並在法律規範保障下強化情資交流；國泰世華將持續運用AI技術及數據強項，與檢方密切合作，如發現涉及重大詐欺之可疑金融帳戶將即時通報，達成事前管制潛在不法帳戶的目標，預估將大幅提升金檢打詐聯防偵測效能，遏止金融詐騙及洗錢等犯罪行爲。

王俊力表示，打詐是場不輕言退縮的持久戰，面對犯罪手法日益複雜，單靠司法機關力量已難全面遏止犯罪行爲，深化與第一線金融機構的合作成爲不可或缺的阻詐關鍵，與國泰世華合作，將防詐陣線前移，檢警能迅速展開行動，快速凍結犯罪資金，可降低社會與司法成本。