涉及7項違規 陸家嘴信託領420萬元罰單 年內已有3家信託公司合計被罰超千萬元

財聯社4月30日訊（記者 高萍）今日，國家金融監督管理總局公佈對陸家嘴信託的罰單，因未按約定用途使用信託貸款等七項違法違規事實，陸家嘴信託被罰420萬元。不完全統計，年內已有3家信託公司被罰，合計被罰金額超千萬元。

信託業內人士分析，金融監管力度不斷強化的趨勢明顯，且專業化持續提升，更加強調系統化“一盤棋”統籌管理，不斷壓縮制度套利空間。監管處罰是手段，目的還是規範信託公司運營，嚴防系統性風險的發生。

陸家嘴信託年內第二次領罰單 2023年淨利同比大幅下滑

根據國家金融監督管理總局公佈的罰單，陸家嘴信託被罰涉及7項違法違規行爲，包括報送監管部門的報告報表不真實；關聯方和關聯交易數據不真實；以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產項目融資；未按約定用途使用信託貸款；信託資金挪用於繳納土地出讓金；信託產品信息披露不審慎；違規接受保險資金投資事務管理類信託計劃。

根據相關規定，國家金融監督管理總局對陸家嘴信託罰款420萬元。

值得一提的是，這並非是陸家嘴信託年內首次領罰單。回溯歷史信息，4月9日，國家金融監督管理總局青島監管局公佈對陸家嘴信託的罰單。因信息披露不全面、不真實，風險揭示不充分的違法違規事實，陸家嘴信託被罰30萬元。

陸家嘴信託是上海陸家嘴金融發展有限公司控股的信託機構，註冊資本爲104 億元。今日，陸家嘴信託2023年年報亦新鮮出爐。數據顯示，2023 年度陸家嘴信託實現淨利潤2.37億元，而2022年淨利潤則爲8.32億元。

今年以來信託公司合計被罰已超千萬元 遠超去年同期

強監管之勢持續。根據統計，年內已有多家信託公司被罰。2月18日，國家金融監督管理總局北京監管局公佈對英大信託罰單，因未履行謹慎勤勉業務，應收賬款真實性審查以及資金監控失職，英大信託被罰款合計100萬元。

無獨有偶，1月初崑崙信託也領到監管罰單，因以多種方式違規承接風險項目；向監管部門報送不真實資料；盡職管理不到位；對投資者適當性管理不到位；未按規定開展股權投資業務；公司治理不健全；固有業務資產風險分類不準確；違規爲保險公司變相投資單一信託提供通道等多項違法違規行爲，崑崙信託合計被罰款540萬元，這也成爲今年來信託公司領的最大的罰單。

整體來看，今年以來已有3家信託公司合計被罰金額達到1090萬元。不完全統計，去年同期則有5家信託公司合計被罰460萬元。

金樂函數信託分析師廖鶴凱表示，金融監管力度不斷強化的趨勢明顯，且專業化持續提升，更加強調系統化“一盤棋”統籌管理，不斷壓縮制度套利空間。監管處罰是手段，目的還是規範信託公司運營，及時查漏補缺，避免出現行業風險，嚴防系統性風險的發生。“在信託業務新分類下指引下，預計強監管的態勢將會常態化，信託監管政策層面亦將持續迭代升級。”用益信託研究員帥國讓如是說。