施羅德：三大心法 股市驚驚漲 勝率可期

不過，2024年股市雖有望延續上漲態勢，但投資人仍須留意潛在風險。施羅德總經團隊盤點當前風險情境，整理出2024年四大投資風險。首先是消費需求強勁或財政刺激政策，恐帶動通膨回升，進而延緩降息循環時程；其次是年底美國總統選舉結束後，利多政策退場，將不利於經濟續強；第三是地緣政治衝突升溫，例如烏俄戰爭懸而未決、中東戰事擴大，恐進一步導致油價大升，形成停滯性通膨；最後是高利率持續過久，壓抑經濟成長動能，恐導致經濟轉向硬着陸。

總結第二季投資展望，施羅德提出「久、4、靈」三大心法。所謂「久」，久抱核心，以多元資產作爲核心配置，網羅全球投資機會，長期持有參與基本面上漲行情，瞄準長線增值。4大策略則包含全球佈局、掌握大型股大者恆大成長優勢、以及聚焦有獲利動能的公司，並搭配可降低投組波動的優質債券。「靈」則是指靈活風控，以施羅德全球多元資產爲例，爲因應風險，當波動率增加，即會減持股債多元資產，增持現金；若波動率下滑，即會增持股債，減持現金；並能綜合評估績效、費率、投組等面向，精選最適標的，讓投資人可一網打盡所有投資契機。