挑選基金黑馬…看三大指標

新基金無績效可參考,故建議投資人在投資前可先參考三大指標。 (聯合報系資料庫)

新基金源源不絕問世,每月都有多檔新產品誕生。如何選擇新基金呢?瀚亞投信表示,因是新基金,無績效可參考,投資人挑選上困難重重,因此建議投資人在投資前可先參考三大指標,也就是產品投資標的是否符合中長線趨勢、投資風險屬性是否符合、是否充分了解基金產品的特色與風險等。

基富通總經理王浩宇表示,投資人在挑選新基金時,第一件事是要做功課,瞭解新成立基金的主要投資策略,與目前市場上同類型商品的差異;第二件事是就新基金特色、差異性,對於個人原本資產的配置,可能有什麼改變,才能避免因爲熱銷或理專推薦而盲目投入。

舉例來說,股票基金有地區、類股、大小型股的差異;債券基金也有不同的風險屬性、存續天期等,有偏積極的非投資等級債券、比較保守的政府公債、持有到期的目標到期型債券等。

王浩宇指出,如果個人的投資風格整體偏向積極型,除了積極型商品之外,可以將部分資金佈局較保守或穩健型的基金,透過資產配置的方式,降低現行資產的波動度,優化投資組合。