【投資型保單05】橘世代買投資型保單，不可不知的3件事

65歲的阿月姨今年退休，保險業務員特地來家中敘舊，並認真分析「在低利率時代，理財應該更靈活，像是投資型保單是不錯的選擇。」但身邊的朋友有不好經驗，讓她有些猶豫，買投資型保單真的妥當嗎？

金管會自2018年11月開始要求70歲以上民衆投保「投資型保單」要錄音錄影，且要保留5年；但自2020年9月1日起錄音年齡下降到65歲。 圖／freepik

彈性高、同時享壽險保障與累積資產雙重功能、費用率受金管會要求公開透明，這些都是投資型保單的特色，但如果是屆齡退休或已經退休的橘世代買投資型保單，該怎麼聰明買才恰當呢？基本上橘世代買投資型保單，應注意以下3 件事：