信託2.0「雙師」認證 服務更親民

高齡金融規劃顧問師認證課程在2021年4月開辦，家族信託規劃顧問師認證課程則是自2022年7月開辦，據信託公會統計，兩者資格測驗合格率約爲5至6成，除了金融業從業人員踊躍參加之外，也不乏律師、會計師、長照人員、社工等從業人員參與。

推動信託「雙師」後，對金融業者來說，服務又可以更加親民，也能讓民衆更快速瞭解財務規劃的方式。以臺灣銀行爲例，總計有高齡金融規劃顧問師157人、家族信託規劃顧問師25人，顧問師遍佈各縣市分行。合庫銀行取得「高齡金融規劃顧問師」和「家族信託規劃顧問師」專業資格認證者，則分別爲503人及59人。

合庫銀表示，由於行員在「高齡金融規劃顧問師」和「家族信託規劃顧問師」認證課程中，能學習到全方位的角度跟視野，如民法有關繼承、婚姻等規範、稅務相關知識以及我國現有長照資源等，對於有財產傳承需求、或是家中有高齡長輩與身心障礙族羣照護需求的家庭，甚至是夫妻離異想提供資金照顧小孩等各方面財產規劃，都能提供適當建議並向客戶說明獲取長照資源的管道、給客戶更貼心的服務。

臺銀更指出，2022年度臺銀信託部與彰化分行，曾攜手致力於社會公益案件，協助彰化葉家三兄弟及小兄妹將社會善款交付信託。這些社會公益案件的促成均歸因於，總行積極安排行內外課程，提升分行人員信託專業素養，使其能即時提供在地即時的信託服務。