虛擬貨幣 納入洗錢防制

雖然主管機關將虛擬貨幣納入洗錢防制範疇，不過，普華商務法律事務所金融產業服務合夥律師梁鴻烈指出，該辦法雖明訂VASP業者在防制洗錢及打擊資恐方面的遵循項目，惟因VASP業者目前並非須事先取得金管會許可始能營業的行業，金管會對VASP業者似無完整的業務監理權限，故金管會如何在不執行業務監理或檢查的前提下對於VASP進行防制洗錢及打擊資恐方面的監理，將是後續觀察重點。

梁鴻烈進一步表示，在交易監控方面，該辦法並未列出適用於VASP業者的可疑交易態樣，因此相對應的可疑態樣爲何（例如：是否對於特定虛擬通貨涉及暗網的情形進行監控），以及金管會對於監控方式是否有特殊期待（例如：如何透過區塊鏈技術執行交易監控等），亦爲未來VASP業者履行交易監控義務的一大挑戰。

雖如此，國內虛擬通貨平臺業者「ACE王牌虛擬貨幣交易所（ACE Exchange）」成立之初即採實名制，該法實施對其衝擊不大。創辦人潘奕彰表示，ACE創立之初即透過KPMG安侯建業輔導，已完成準備及落實實名制，包含姓名檢核、個資辨識等，如果發現可疑交易，更與政府調查局、刑事警察局、165防詐騙網攜手合作防詐騙洗錢；除此之外，ACE王牌交易所更提供「新臺幣」及「虛擬貨幣」雙重保障，2020年與「凱基銀行」合作建構「新臺幣資金信託保管」，與全球知名白帽駭客集團CYBAVO（博歐科技）合作，強化平臺用戶的「虛擬貨幣資產安全性」，並且採用公正第三方提供的數位資產錢包，同時爲每位用戶向標準普爾AA級國際保險公司諾德保險經紀（Lockton Insurance）進行承保。