銀行端攔阻詐騙 擬祭白名單搭T＋2制

正進行的「打詐綱領」2.0版，將以四大面向架構識詐、堵詐、防詐、懲詐。統計近六個月來，維持在每月平均1萬8千件詐騙受理件數，民衆財損每月亦約120億元，但警政單位和金融機構協助攔阻詐騙，每月不到13億元，近9成被詐資金難以追回。

法務部和金融機構建有可疑資金管控的通報系統，於發現疑似洗錢交易之日起10個營業日內，填報「可疑交易申報表」，蓋用公司/商號戳章後，以傳真、電子郵件或其他方式向調查局申報；對明顯重大緊急之疑似洗錢交易案件，應立即以傳真或其他方式儘速向調查局申報，於五日內填報「可疑交易申報表」。官員指出，該系統運作20多年以來，累積成十分可用的資料庫，較能找出異常交易態樣和問題個案。

目前各部會阻詐作爲，NCC要求電信業實施身分認證、比對用戶登錄的超連結網址等，持續防堵詐騙簡訊，有開發「白名單」登錄服務給企業客戶，因應大量簡訊發送需求；金融機構不停推動防詐阻詐，一旦開始採取「白名單」登錄，應有攔阻效果。