詐騙集團 將穩定幣存於冷錢包

許多民衆不瞭解虛擬貨幣市場，也被非法集團盯上，其中穩定幣更是非法活動常見的工具之一，穩定幣如泰達幣USDT，因其與美元掛鉤，能夠保持相對穩定的價格波動，成爲詐騙集團儲存非法資金的主要選擇。MaiCoin集團指出，許多詐騙集團將非法所得轉爲穩定幣後，會優先存入冷錢包，以避免被線上平臺發現並凍結資產。

相較於熱錢包，冷錢包是離線儲存在設備上，因此常見詐騙者被逮捕後，相關部門便可將這些冷錢包中的資產扣押，後續進行法拍。

幣託集團指出，已與165反詐騙平臺系統串接，可即時回覆檢調偵辦詐欺犯罪所需之帳戶持有人及相關交易資料；風控方面也以幣託自行開發的自動化風控系統，針對可疑交易進行篩查、分析，近期成功阻攔好幾起詐騙。

如上週系統自動偵測到一筆可疑提領並進行阻擋，經幣託客服進一步詢問，發現該會員欲將資金移轉至假的交易所網站，且詐騙集團持續說服被害人購買新臺幣七位數以上的假幣，以獲得巨大報酬，歷經數小時的溝通，終於成功讓該會員至165報案。

HOYA BIT加密貨幣交易所強調，已引進自動化的eKYC和AML流程，加強數位身份識別和生物特徵辨識的精確度和可靠性及效率；另大幅升級智慧交易監控系統，即時監控所有交易行爲，透過AI和機器學習技術即時檢測可疑交易，並於發現異樣時，立即啓動樣態風險處置和加強盡職調查（EDD）程序處理。