保經、期貨與銀行合作 最快Q1上路

現行法規針對跨金融業的行銷合作，可分爲金控下的「共同行銷」，與非金控的「合作推廣」。銀行局副局長林志吉表示，這次放寬的主要是針對非金控下的期貨公司與獨立的保經公司（不含銀行兼營保經），在期貨公司的部分，可與銀行、證券商及保險公司合作開戶、代收件服務；保經公司部分，則可與銀行信託合作辦理保險金信託。

保險局副局長陳清源指出，由於銀行兼營的保經，多是行員就已有保經資格，內部行員就已經可以做保險金信託，不需要再找其他銀行合作。

期貨公司可合作推廣的範圍則較廣，包含銀行、證券商及保險公司，即可派員到合作銀行的分行，或合作保險公司的實體據點，駐點爲客戶開戶或代收件，但不能由保險公司業務員或是銀行行員進行開戶或代收件。

林志吉說明，「合作推廣」主要重視的是進駐實體據點，如期貨公司派員到銀行分行駐點，辦理開戶與收件，銀行也可派員到期貨公司實體據點駐點收取信用卡申請等，前提是要讓客戶理解是兩家不同公司的業務；金控「共同行銷」方式很多，像現行部分金控下的壽險公司業務員，也可代收客戶申辦信用卡申請等。