CFP／AFP專業認證 臺灣逾3,500位獲得

全球最具權威的財務規劃認證－CFP/AFP專業認證，臺灣2024年下半年再增添425位獲得認證，FPAT舉辦授證儀式，理事長林知延與授證人合影。圖／FPAT提供

全球最具權威的財務規劃認證－CFP/AFP專業認證，臺灣2024年下半年再增添425位獲得認證，其中新取得CFPR CERTIFICATE國際認證高級理財規劃顧問證照計223人；新取得AFP CERTIFICATE理財規劃顧問證照計202人，截至去（2024）年底，臺灣已逾3,500位金融專業人士取得CFP/AFP專業認證。社團法人臺灣理財顧問認證協會（FPAT）1月17日舉辦授證儀式。

FPAT理事長林知延出席授證典禮時以他自己考到第三次才通過CFP認證，顯示CFP這張證照真的不好考。林知延進一步指出，若臺灣成爲亞洲資產管理中心，取得CFP/AFP專業認證不可或缺。

他解釋，進入國際一定要講國際語言，而理財規劃的國際語言就是一張國際同樣標準的證照，擁有CFP不僅彰顯出國際人脈，同時隨着CFP需不斷進修的機制，也才能具有國際競爭力。

FPAT秘書長曾資文也報告臺灣2024年CFP/AFP新持證人數比2023年成長96％，共有3055臺灣人持證，成長相當快速，不過，比起美國一萬人持證，臺灣還有很大成長空間。

曾資文也分析，CFP持證具有三大趨勢：年輕化、國際化及跨域整合，他說明，觀察其它各國持證人年齡分佈，40歲以下持證人的比例高，反而臺灣在推動年輕人考照上需要多多加油。其次，在國際化方面，理財規劃顧問是全球性職業，根據全球最新標準，推出Knowing九大知識領域中對財富轉移和資產配置相當重視，連心理學上的知識也是CFP重視的職能。

在Being則對紀律有嚴格要求，在誠信和客觀性上也是該證照所重視的。在Doing上，全球有一套理財規劃服務流程，除了10大技巧外，還強化批判性思考模式，協助客戶在做投資決策是採用教練式輔導，協會也會強化國際新標準，帶領CFP持證者走向國際化，進行國際連結 。