查虛幣洗錢 警調找幣流專家惡補

虛擬貨幣已成爲犯罪主要洗錢管道，警政署預計從11月起加強教育訓練，全臺特訓500名「幣流分析師」，全面向虛擬貨幣犯罪宣戰。圖爲加密貨幣調查專家蔡孟凌（站立者）替警方上課。（翻攝畫面／胡欣男臺北傳真）

從事區塊鏈及加密貨幣教育訓練的專家蔡孟凌，1周有3天在替檢警調人員上課，上週更以「鑑定人」身分上法庭協助釐清詐團的虛擬貨幣金流。她表示，虛幣洗錢的並非駭客，沒這麼難對付，借鏡他國管理與偵查經驗，可有效遏阻虛擬黑錢流動，臺灣纔不會成爲「詐騙之島」。

中正大學犯罪防治系碩士畢業，目前在警大攻讀刑事所博士的蔡孟凌，英文名Lindy，做過跨國企業與加密貨幣交易所的法務和犯防專員，擁有8張區塊鏈相關證照，現在是許多學習幣流分析司法人員的「老師」，連法官都找她上課。

刑事局打詐官警說，加密貨幣去中心化的特性，金流在區塊鏈一覽無遺，看得到，卻不易查。由於資料公開，沒「偵查不公開」問題，幣流分析專家有協助檢警判讀金流的空間。

不少民間幣流專家，都在近期幾起重大詐欺、洗錢案，助檢警一臂之力，包括「臺版柬埔寨」案。不僅如此，Lindy本月4日還成爲首位以鑑定人身分，站上法庭分析詐團虛擬金流的專家。

近年詐團洗錢，最終都歸於境外虛幣交易所或電子錢包，「不懂虛擬貨幣，案子真的辦不下去！」一位刑警感嘆。不甘心「躺平」認輸，除了公家訓練，連月來許多刑警還自費用休假時間，報名坊間考照課程，8小時收費2500元。

25歲孫姓刑警初階、進階課程一次就考過，但50幾歲的小隊長就倍感吃力，考3次都沒過，分數還愈考愈低，加上其他課程，花了上萬元還沒考到證照，他不服輸強調：「會繼續考。」

孫姓刑警說，懂幣流分析，起碼查獲犯嫌時，能從扣案手機、電腦找到洗錢跡證，也不會被「假幣商」車手矇騙。他說，未來還想考國外證照。刑事局有警官就考了3張國外幣流分析證照，花了15萬。

至於虛幣洗錢亂象，9月纔去韓國參加區塊鏈活動的Lindy說，韓國是世界加密貨幣發展最迅速的國家，6月底通過專法，7月首爾南部地方檢察廳成立專責的「虛擬資產犯罪聯合調查組」。相比之下，臺灣落後太多，也難爲司法警察要在這樣環境追查金流。這2年她替檢警調頻繁上課，恰好證明臺灣偵查的困境。