成功追回詐騙款項 HOYA BIT交易所揭秘「加密貨幣防詐SOP」

2024年10月，用戶A在HOYA BIT註冊帳戶並完成KYC身分認證，並於隨後的帳戶操作中有觸發交易所風控機制之情形，HOYA BIT之相關單位與人員即依法發動加強客戶盡職調查，藉由系統資訊的輔助及專業內部人員的判斷，HOYA BIT發現該用戶之使用情形確實有異常，且疑似爲人頭帳戶，公司隨即依「金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法」向刑事警察局員警進行打詐聯防通報，並積極配合警方調查，希望能爲打詐盡一份心力，並有機會能返還被害人被詐騙之資產。

在警方的深入追查下，發現實際受害人爲B。於該案件中，異常用戶A曾於HOYA BIT平臺入金新臺幣40萬元，HOYA BIT 於發現疑似有異常情形時，即依法凍結帳戶，並與警方合作取得法院的扣押公文，因此所有款項均未流出平臺。今年1 月，經警方正式確認受害人後，HOYA BIT持續與警方合作，通知受害人Ｂ依法應提交之證明文件與資訊，同時與合作銀行遠東商銀解釋說明，經HOYA BIT檢核文件與資訊無誤後，順利將 40萬元新臺幣全數退還，成功攔截詐騙資金。

民衆如何自保？HOYA BIT創辦人彭雲嫺指出，隨着加密貨幣市場的興起，詐騙手法日益進化，投資者必須保持高度警覺。尤其當遇到聲稱提供過高回報的投資機會時，應特別小心，因爲正規投資的風險與回報是成正比的。詐騙者通常會利用這種高回報的誘惑來引發投資者的貪婪，從而讓他們輕易投入資金。

除此之外，來自陌生人或不明來源的投資推銷也往往是詐騙的警示信號。彭雲嫺強調，合法的交易所不會隨便主動聯繫用戶邀請進行投資，而詐騙平臺則常常會設法混淆投資者的視線，讓他們無法清楚瞭解資金的去向。最重要的是，若平臺缺乏明確的身份認證和透明的資金保障措施，則必須提高警覺。對於任何投資交易有疑慮的用戶，彭雲嫺建議應立即聯繫平臺客服或相關監管機構，從而確保資金安全，避免成爲詐騙的受害者。

HOYA BIT 平臺採取多項防詐措施建立安全防護網，嚴格保障用戶的資金安全，爲民衆攔截多起疑似詐騙案件：

一、雙重身份驗證：平臺要求用戶啓用雙因子驗證（如手機驗證碼 OTP 與 Google Authenticator），並在提幣時強制要求輸入資金密碼及簡訊驗證，大幅提高交易過程的安全性。

二、交易行爲篩選與金流追蹤：HOYA BIT會由專業的風險控管人員定期監控交易行爲，並分析用戶的金流來源。系統輔助攔截可疑交易並阻止詐騙行爲。

三、資金凍結與撤回機制：若發現疑似詐騙交易，HOYA BIT 可在短時間內凍結相關資金，協助警方追蹤非法資金流向，並快速止損，避免更大損失。

四、智能風險預警與真人客服：平臺的智能風險預警系統能夠根據用戶的交易行爲，判斷其風險等級，並提前通知可能受騙的用戶。此外，HOYA BIT 擁有真人客服，協助用戶即時解決疑慮，確保交易的安全。

五、防詐教育與交易安全提示：HOYA BIT 定期分享詐騙案例與防範建議，並在平臺交易過程中提供即時安全提示，協助用戶及時識別可疑行爲並防止資金流向詐騙者。

六、警方協助追蹤：作爲臺灣合法的加密貨幣交易所，HOYA BIT 與地方執法機構保持密切合作，協助追蹤非法資金流向，縮短詐騙案件的處理時間，確保用戶的資金能夠快速追回。

臺灣加密貨幣交易所HOYA BIT的嚴謹風控系統再次證明了防範詐騙方面的高效能。此次成功追回單筆最高40萬元的案件，顯示出 HOYA BIT 對保障用戶資金安全的堅定承諾。彭雲嫺承諾：「我們將繼續深化風控技術，並加強與警方及相關部門的合作，爲用戶提供更加安全的交易平臺。」