多家銀行宣佈調整代銷公募基金風險等級

每經記者：潘婷 每經編輯：馬子卿

近期，建設銀行、寧波銀行等多家銀行相繼宣佈調整其代銷公募基金產品的風險等級。

11月1日，建設銀行將2款代銷公募基金產品風險等級從“R2-中低風險”調整至“R3-中風險”，2款產品從“R3-中風險”調整至“R4-中高風險”，對於調整原因，建設銀行稱“履行適當性義務，保護投資者權益”。

《每日經濟新聞》記者注意到，今年6月以來，已經有建行、民生銀行、寧波銀行等多家銀行相繼宣佈對其代銷公募基金產品的風險等級進行調整，調整產品數量超過90款。同時，民生銀行對產品贖回做出解釋。

建行年內已多次調整代銷公募基金風險等級

11月1日，建設銀行在官網發佈了關於調整部分代銷公募基金產品風險等級的公告。在公告中，建設銀行表示，根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》等規定要求，爲切實履行適當性義務，保護投資者權益，遵循產品風險等級評定孰高原則，近期已調整部分代銷公募基金產品風險等級。調整後客戶風險承受能力評估等級可能存在與產品風險等級不匹配情況，請及時關注。

據悉，本次建設銀行調整的代銷公募基金產品包括4款產品。中海增強收益債券型證券投資基金A類（產品代碼395011）、中海增強收益債券型證券投資基金A類（產品代碼395012）從“R2-中低風險”調整至“R3-中風險”；廣發行業嚴選三年持有期混合型證券投資基金A類（產品代碼012967）和廣發行業嚴選三年持有期混合型證券投資基金C類（產品代碼012968）從“R3-中風險”調整至“R4-中高風險”。

值得一提的是，這已是建行今年第三次調整代銷公募基金的風險等級。6月14日，建行發佈公告，將匯添富滬港深新價值股票型證券投資基金等39款代銷公募基金產品的風險等級從“R3-中風險”調整至“R4-中高風險”；8月9日，建行發佈公告，將博時榮豐回報靈活配置混合型證券投資基金等17款證券類公募基金產品的風險等級從“R3-中風險”調整至“R4-中高風險”。

6月以來近90款產品被調整至“中高風險”

據《每日經濟新聞》記者不完全統計，6月以來，包括建設銀行、寧波銀行、民生銀行等紛紛調整部分代銷公募基金風險等級，近90款產品被調整至“中高風險”。同時，民生銀行對產品贖回做出解釋。

10月31日，寧波銀行發佈關於調整部分代銷公募基金風險評級的公告，爲切實履行投資者適當性義務，保護投資者權益，決定自2024年10月31日起，調整部分代銷公募基金產品的風險等級。此次調整的代銷公募基金產品共30款，其中景順長城養老目標日期2035三年持有期混合型從“中風險”調整至“中高風險”，其餘29款由“高風險”調整爲“中高風險”。

《每日經濟新聞》記者注意到，6月25日，民生銀行曾在其官網發佈公告稱，自2024年6月28日起調整部分該行代銷公募基金產品的風險評級。此外，民生銀行稱，請投資者需及時覈實本人的公募基金產品持有情況，結合自身風險承受能力，審慎做出投資決定，如對調整存在異議或您的風險承受能力與調整後的產品風險等級不匹配，可自主決定產品贖回。

值得一提的是，今年以來，多地監管部門發佈相關風險提示。今年3月份，國家金融監督管理總局山東監管局風險提示稱，提醒廣大金融消費者理性購買適合自己的金融產品。消費者應配合金融機構做好風險承受能力評估，便於匹配適合的金融產品。另外，國家金融監督管理總局江西監管局指出，金融消費者應該認真閱讀和了解相關產品的文件和風險揭示書，通過合法途徑瞭解存在的風險。