金融監管總局稽查局、稽查總隊：全力查風險、阻風險、防風險、查辦大要案

21世紀經濟報道 記者李願 北京報道

6月4日，金融監管總局稽查局、稽查總隊黨支部發表《運用系統觀念加強金融稽查監管 着力防控實質性風險 切實維護金融行業穩定》文章表示，緊緊圍繞黨中央決策部署和金融監管總局黨委工作要求，立足防控實質性風險，全力查風險、阻風險、防風險、查辦大要案，切實維護行業利益和安全，科學謀劃金融稽查工作，奮力開啓金融稽查監管新徵程。

今年1月15日，金融監管總局稽查局和稽查總隊籌備組曾發表過《堅決扛起“長牙帶刺”政治使命全力以赴開啓金融稽查新徵程》的文章，表示要緊緊圍繞黨中央決策部署和金融監管總局黨委工作要求，認真思考金融稽查監管的職責定位和使命任務，科學謀劃金融稽查工作，奮力開啓金融稽查新徵程。

從稽查總隊籌備組到稽查總隊，這意味着稽查總隊已正式成立，金融監管總局官網日前也將稽查總隊作爲“直屬行政機構”單獨展示。

在最新文章中，金融監管總局稽查局、稽查總隊黨支部圍繞查風險、阻風險、防風險、查辦大要案的工作思路進行了詳細闡述。

一要堅持創新思維，在實踐探索中提升稽查效能。金融監管總局稽查局、稽查總隊黨支部表示，金融風險隱蔽性、複雜性、突發性、傳染性、危害性特別強，需要早發現、早處置。金融稽查不斷創新方式方法，努力提升識別風險能力。

一是強化科技運用。推動監管大數據平臺、監管統計系統、檢查分析系統等智能工具建設，運用技術手段稽查企業間股權關係、機構間關聯交易、賬戶間資金轉移蹤跡，着力發現重大違法勾稽關係。

二是加強數據賦能。深入挖掘數據，將數據建模、數據分析納入稽查工作流程，通過非現場數據分析，建立跨機構、跨領域數據穿透圖譜，識別出隱匿的關聯關係，助力現場稽查效能提升。

三是完善稽查方法。施行主稽查人制度，項目內垂直管理，提高稽查效率。加強非現場分析評估，提升稽查精準性和有效性。點面結合、稽查檢查調研相結合、獨立稽查與委託稽查相結合，形成稽查工作上下“一盤棋”。

四是建立稽查信息報告機制。及時向黨中央、國務院報告稽查發現的重大潛在風險信息，提出防範“黑天鵝”乃至產生“蝴蝶效應”風險的政策建議，助力金融體系穩健運行。

金融監管總局科技監管司黨支部日前撰文披露，金融監管總局積極探索監管數字化轉型，建設監管大數據平臺多視角分析被監管機構和主要客戶融資、財務及風險概況，推動監管流程標準化，實現銀行評級和預警工作全流程線上運行。下一步，將持續推動同類業務監管標準統一，強化監管流程硬約束，開發智能輔助工具，實現准入工作關鍵環節人機協同。建設稽查檢查智能管理平臺，提高稽查檢查效率與精準制導能力。全面推進非現場監管流程標準化、數字化，實現非現場監管流程框架一致、規範透明。同時對監管大數據平臺全面升級，建設“智慧監管平臺”，爲全系統監管人員提供“一站式”工作臺，支持對金融機構全週期、金融風險全過程、金融業務全鏈條動態監管。

二要堅持法治思維，嚴厲打擊金融領域違法犯罪。金融監管總局稽查局、稽查總隊黨支部表示，打贏金融風險防控攻堅戰，需要對重大風險及時採取“外科手術式”處理。金融稽查聚焦嚴重侵害行業利益的行爲，主動重拳出擊。

一是加強涉刑案件管理。加快出臺銀行保險機構涉刑案件管理辦法，建立以風險爲導向的稽查體系，以處置大案要案爲重點，對苗頭性風險和交叉領域風險傳遞，見微知著，抓早抓小，着力避免發生重大風險。壓實銀行保險機構主體責任，以案促改，提升合規經營意識，阻斷犯罪鏈條和風險外溢。

二是拓展實質風險稽查。積極探索對金融機構和金融活動全流程全鏈條風險域開展稽查的新思路，選取“小切口”，深挖問題線索，釐清風險鏈條，切實做到見人、見錢、見事、見底、見責，及時有效識別重大風險隱患，精準打擊危害金融行業健康發展的違法違規行爲。

三是推動行刑辦案銜接。貫徹監管要“長牙帶刺”、有棱有角要求，加快制定行刑銜接工作辦法。緊盯重大風險及重大風險事件，做細做實風險全鏈條圖譜，把行政稽查與刑事偵查有效銜接起來，對於重大違法行爲，積極探索與公安機關開展聯合偵辦。對涉嫌犯罪的，堅決移送司法，發揮查處一例、震懾一批的強監管嚴監管效果。

四是加強執法司法協作。落實好金融監管總局與最高檢工作會商機制，圍繞加強常態化聯絡協調、健全執法司法聯動機制、深化預防金融犯罪合作機制、加大專業化建設協作力度等方面，加強與最高檢執法司法協作，早介入、早協同，共同打擊金融犯罪，有效維護金融市場秩序和人民羣衆合法權益。

今年4月2日，金融監管總局與最高人民檢察院舉行了首次工作交流會商會，會議圍繞加強金融領域執法司法工作聯絡協調、案件辦理、預防犯罪、專業建設等方面達成許多共識，形成並會簽了務實可行的會議紀要。金融監管總局局長李雲澤表示，金融監管總局將圍繞加強常態化聯絡協調、健全執法司法聯動機制、深化預防金融犯罪合作機制建設、加大專業化建設協作力度等方面，加強與最高檢執法司法協作，共同打擊金融犯罪，有效維護金融市場秩序和人民羣衆合法權益。

三要堅持底線思維，防範、阻斷潛在重大風險。金融監管總局稽查局、稽查總隊黨支部表示，防控金融風險需要將金融亂象、金融泛化阻斷在萌芽狀態，決不任其野蠻生長。金融稽查堅持把防控風險作爲金融工作的永恆主題，致力於識別潛在重大風險，精準拆彈，防止小事拖大、大事拖炸。

一是抓緊建立線索收集機制。強化從上級部署、監管通報、同級會商、企業數據、信息共享中搜集重大風險線索，加快建立基層風險信息聯繫點制度，拓寬稽查線索渠道。圍繞重點領域風險以及“兩跨兩新”領域風險，牢牢把握防控實質風險主線，深入開展專題調研，組織分析研判，加強與職能部門共商共研、聯防聯控。

二是加大線索覈查力度。在稽查過程中，把風險思考得更深入一些，聚焦稽查那些侵害金融行業利益的“關鍵事”“關鍵人”“關鍵行爲”，深挖隱匿的關係網、資金網、利益鏈，下好先手棋、打好主動仗。

三是及時阻斷風險。發揮稽查從“查”到“阻”的功能，根據稽查掌握的情況，形成稽查要情信息，揭示損害行業利益、影響金融安全的苗頭性、傾向性、潛在性風險，做好問題線索移交，形成稽查工作閉環，阻斷風險跨市場跨區域跨機構擴散傳染。

“區別於現場檢查的常規性、計劃性和普遍性，稽查工作具有專項性、突發性、針對性特徵，主要目的是通過查處特定領域特定事件，有力控制和阻斷重大風險，實現金融風險的實質性壓降。”金融監管總局稽查局和稽查總隊籌備組此前也表示。

四要堅持系統思維，切實維護金融行業利益和安全。金融監管總局稽查局、稽查總隊黨支部表示，金融監管是系統工程，需要加強監管協同。金融稽查堅持站在全局高度，運用系統思維，強化綜合施策。

一是構建稽查合力。外部加強與最高檢、紀檢監察、公安、審計、財稅、市場監管部門以及與地方黨委政府、金融管理部門溝通，內部加強與各職能司局、地方派出機構協作，靈活採取聯合執法、聯合稽查、移交覈查等方式，形成齊抓共管、強監管、防風險的銅牆鐵壁。

二是加強稽查統籌。金融風險成因複雜、形式多樣，稽查牢牢把握“權和責、快與穩、防和滅”關係，集中力量優先處理可能威脅經濟社會穩定和引發系統性風險、具有急性病特徵的問題，把風險查深查透查徹底，穩步促進風險收斂，防止風險加速暴露。

三是強弱項、堵漏洞。推動稽查科技手段不斷優化升級。對屢禁不止問題、行業共性問題，深入剖析成因，舉一反三，提出稽查建議，推動補齊制度短板，督促金融風險早期糾正機制有效運行，維護行業長遠利益。