《金融》王浩宇：退休理財策略三部曲「衝、穩、守」

王浩宇說明，年輕人應先進行「衝」的階段，即在35歲以下、距離退休尚遠時，應透過定期定額投資累積資產，並適度承擔風險，利用時間複利加速財富增長。此階段不以領息爲主，而是專注於積極滾動資本。

當進入「穩」的階段，距離退休約10至15年，此時應調整爲穩健的資產配置，分散投資於成長型股票基金和高股息或債券型基金，既能持續累積資產，又能降低波動風險，保持資產穩定增長。

「守」則是接近退休或已退休的階段，重點放在收益穩健的股息或債息，透過合理分配退休金，創造穩定的現金流，避免資產因通膨侵蝕，保障退休後的生活品質。

王浩宇強調，選擇適合各人生階段的理財工具至關重要。找到正確的方式，將使退休夢想不再遙遠，讓投資人更有信心邁向理想的退休生活。

「好好退休準備平臺」，將平臺上58檔基金區分爲積極、穩健、保守等多個風險級別，方便每個人挑選合適的投資標的。如果仍不知道怎麼挑選，還有目標日期類型，只要選擇符合個人退休年限的基金，經理人會依階段彈性配置。爲減輕退休準備的負擔，該平臺不僅終身0手續費、無信託管理費，境內外各大基金公司也都共同讓利，降低經理費率到1%以下，整體費用率媲美ETF。