《金融》元大3檔季配息ETF搭成月配組合 兼顧高息及存股

根據證交所統計,近五年(2018/5至2023/5)臺股大盤提供平均每年約4%的殖利率,除了股利報酬,同期間臺股價格還上漲52.5%,顯示臺股股息收益及價格成長兩者都值得參與。因此元大投信將00713、0056與00850納入季配息,提供投資人獲得更多元臺股報酬表現,成分股更分散的季配ETF存股組合。

1、4、7、10月除息的0056,是在臺灣上市市值前150大公司中,挑選預期未來一年股息率最佳的50檔標的,迄今已連續12年除息且填息,近五年平均每年配息率達6.2%,爲不變的高股息資產核心。

2、5、8、11月除息的00850,網羅臺灣各產業的ESG資優生,由於臺股市值前段班企業多在ESG領域有卓越成績,因此00850的主要持股與國民ETF 0050相似,但目前股價只約有0050的四分之一,因此有「小0050」之稱,表現也接近0050這樣的市值型ETF,有望創造資產成長空間。

至於3、6、9、12月除息的00713的指數選股池達250檔,標的指數將本益比與營運穩定度納入選股指標,以掌握長期獲利穩定公司的低買高賣機會,往往能挑選到價值低估個股,再加上成分股彼此間的相關性低,是低波動的優質配息來源。元大投信指出,資產若過於集中高股息ETF,可能錯過臺股市值成長的潛在報酬,建議可在組合中加入市值型ETF。一次買進三檔季配ETF可組成月配息組合,除了增加資產成長潛力,也能分散僅着重股息報酬的風險。