金融詐騙關鍵字出爐 國泰統計：「買黃金、裝潢、投資」全上榜

2024年金融詐騙關鍵字出爐，國泰內部統計顯示，「買黃金、裝潢、投資」全上榜。(資料照／洪凱音臺北傳真)

詐騙手法推陳出新，關鍵字一變再變：國泰世華銀行內部統計2024年前11月最常聽到民衆臨櫃取款的理由共有四個，買東西（精品、車子、黃金、傢俱、家電等）、借貸（借還款）、投資、裝潢，佔總件數逾5成；國泰人壽最常接獲「買房、裝潢、買黃金、投資、家裡急用」五個詐騙關鍵字也上榜。

國泰證券近來接獲詐騙關鍵字是「股票抽籤及代爲操作」：國泰提醒民衆，詐騙集團常用以上「話術」要受騙民衆向金融、保險機構佯稱資金需求，請務必提高警覺，如遇可疑訊息，請儘速撥打各客服專線或165專線求助，以守護財產安全。

據刑事局最新統計，2024年1至9月國泰世華銀行臨櫃成功攔阻詐騙案件近1,800件，爲民衆守護新臺幣13.8億元，連續兩年蟬聯業界之冠。

以詐騙關鍵字「買東西」爲例，一名年長客戶臨櫃辦理臺幣現金提領，並說明用途要去附近牙醫診所植牙與買肥料，資金來源爲股票交割款，行員檢視存摺交易近半個月大額提款次數異於近一年交易模式，立即請主管協助關懷。

行員於談話過程察覺該客戶情緒明顯急躁，加上短期頻繁大額領現，用途說詞不一，行員便立即聯繫警察來行關懷，確認該客戶被詐團誘導並下載假投顧APP羣組，在行員及警察一同安撫下，客戶最終取消交易，並由警察陪同到詐團指定面交地點順利抓到車手，成功攔阻一樁詐騙不法情事。

國泰證券也舉例，一名客戶加入假投資LINE羣組，不法人士誘使客戶在手機下載股票投資APP，並開立假證券戶，宣稱保證獲利。

過程中，雙方面交2次共30萬現金，不法人士前後出金給客戶共15萬元，使客戶信以爲真。後續不法人士以競拍0元競標500張爲由，告知該客戶得標，並以目前價格48元須繳交66萬元保證金，才能得標持股並賺取價差。

不法人士以違約金、列入銀行不良紀錄等理由，誘使資金不足之客戶向銀行借貸籌措資金，所幸客戶有向165、國泰證券客服致電查證股票相關資訊，國泰證券也向客戶說明競拍及申購流程，並提醒記得前往警察局報案，後續該客戶與警方聯手以交付現金爲由，逮捕車手並追查案件源頭，成功攔阻66萬元。