金融詐騙 常見關鍵字曝光

金融詐騙常見關鍵字曝光，「買東西、借貸、投資、裝潢、家裡急用」聽到、看到，都要留意！圖／本報資料照片

金融詐騙關鍵字

許多人開心領年終等過年，詐騙集團也積極搶賺「年終獎金」。據國泰觀察，近期民衆到金融機構辦理業務時，最常聽到的關鍵字不盡相同，國泰世華銀去年前11月最常聽到民衆臨櫃取款的理由有四，包括「買東西、借貸、投資、裝潢」，佔總件數逾5成；國泰人壽常接獲「買房、裝潢、買黃金、投資、家裡急用」五個詐騙關鍵字；國泰證近來接獲的詐騙關鍵字則是「股票抽籤及代爲操作」。

國泰世華銀表示，有一名年長客戶臨櫃辦理臺幣現金提領，說要去附近牙醫診所植牙與買肥料，資金來源爲股票交割款，行員檢視存摺交易近半個月大額提款次數有異，且在談話過程察覺客戶情緒明顯急躁，加上短期頻繁大額領現，用途說詞不一，立即聯繫警察，確認客戶被詐團誘導並下載假投顧APP羣組，在行員及警察安撫下，客戶最終取消交易，並由警察陪同到詐團指定面交地點順利抓到車手。

國泰證券也提供實例，有一名客戶加入假投資LINE羣組，不法人士誘使客戶在手機下載股票投資APP，並開立假證券戶，宣稱保證獲利。雙方面交兩次共30萬現金，詐團前後出金給客戶共15萬元，使客戶信以爲真。後續詐團以競拍0元競標500張爲由，告知客戶得標，並以目前價格48元須繳交66萬元保證金，才能得標持股並賺取價差。詐團再以違約金、列入銀行不良紀錄等理由，誘使資金不足的客戶向銀行借貸籌措資金，所幸客戶向165與客服查證，後續客戶與警方聯手以交付現金爲由，逮捕車手並追查案件源頭，成功攔阻66萬元。

據刑事局「打詐儀表板」 數據顯示，詐騙手法前五名依序爲假投資詐騙、網路購物詐騙、假買家騙賣家詐騙、假交友（投資詐財）詐騙、假交友（徵婚詐財）詐騙等，通常詐騙集團會在社羣媒體刊登假投資廣告或發佈假的免費抽獎活動，或是在假投資平臺註冊與儲值等方式，誘使民衆填寫個人資料。

國泰金提醒，民衆如遇可疑訊息，可採辨別「真假郵件、官方網站、官方社羣」三步驟因應，當發現難以辨別時，務必要向官方客服專線查證，或直接手機或市話撥打「165反詐騙專線」查證。