警惕防範各類冒用金融監管名義實施詐騙行爲

近期，有不法分子冒充金融監管部門或者工作人員，打着“P2P清退回款”“消除不良徵信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。國家金融監督管理總局提醒廣大金融消費者要提高警惕，增強反詐意識和識別能力，保護好個人信息和財產安全。

冒充金融監管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種：

手法一：僞造金融監管部門文件實施詐騙。不法分子冒用國家金融監督管理總局名義，通過電話短信、快遞信函、互聯網等渠道，發佈“P2P出借人風險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人註冊登記後，不法分子再以需要繳納保證金等作爲回款條件，詐騙投資人錢財。

手法二：假冒金融監管部門受理投訴實施詐騙。消費者在非官方渠道投訴後，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等爲由聯繫消費者，誘導其點擊“XX監管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創建所謂“XX監管部門會議室”，誘騙登錄並開啓屏幕共享，從而騙取銀行卡號、網銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。

手法三：冒充金融監管人員以“消除徵信不良記錄”實施詐騙。不法分子假冒金融監管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息，通過電話、社交軟件等聯繫消費者並騙取信任，謊稱消費者在使用信用卡、互聯網貸款等借貸產品時產生逾期記錄，將被列入“徵信黑名單”，如要“修復徵信”，需向指定的“專用賬戶”轉入資金進行“信用佐證”，並稱該筆款項隨後將予退回。一旦消費者信以爲真操作轉賬，不法分子迅速轉移資金並藏匿。

以上詐騙手法均爲非法冒用金融監管部門名義，利用部分金融消費者急於解困、挽回損失、自證清白等心理特點進行詐騙。

爲保護廣大消費者信息安全、財產安全等合法權益，泰康人壽遼寧分公司提示金融消費者：金融監管部門不直接辦理金融業務，也不會與消費者有任何資金往來。請消費者提高警惕，謹防上當受騙；選擇正規機構的合法金融服務。消費者如果有借款、理財、保險等金融需求，應通過具備相應業務資質的機構獲取金融服務；加強個人信息保護，謹防信息泄露。不點擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕，審慎對外提供個人信息，避免因信息泄露造成財產損失；通過官方渠道合法合理維權。因金融產品或者服務問題與金融機構發生爭議的，消費者可優先選擇金融機構公佈的官方投訴受理渠道進行處理，未達成一致的，可向當地金融糾紛調解組織申請調解或者向金融監管部門反映；發現犯罪線索或者遭遇損失及時報案。消費者應及時向公安機關報案反映有關情況，同時注意留存證據，積極提供線索，配合公安機關案件偵查，盡力挽回損失。