“跨境理財通”2.0上線近一年，市場表現如何？人行廣東省分行答南財記者

南方財經全媒體記者 龐成 廣州報道

2024年1月24日，中國人民銀行廣東省分行等六部門聯合發佈新修訂的《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》，“跨境理財通”邁入2.0版本。相較於“跨境理財通”1.0版本，2.0版本在投資者准入條件、參與機構範圍、合格投資產品範圍、個人投資額度等方面作了優化升級。

2024年2月26日，“跨境理財通”2.0正式實施。近一年來，它的表現如何？在投資者參與度、產品擴容等方面有哪些新的進展？2025年1月21日，在2024年廣東省金融運行形勢新聞發佈會上，中國人民銀行廣東省分行宏觀審慎管理處副處長黃雪柳回答了南方財經全媒體記者相關提問。

黃雪柳表示，“跨境理財通”2.0實施以來，人民銀行廣東省分行多措並舉，推動政策落地併發揮實效。一是做好政策宣傳和普及，通過媒體解釋政策內容，引導市場依法合規展業。二是第一時間指導轄內銀行實現單個投資者額度調增、優化投資者准入審覈、擴大可投資產品範圍，進一步提升業務辦理的便利性。三是指導證券公司完成系統改造及申請試點，2024年12月配合證監局推動落地了首批證券機構“跨境理財通”業務。

據黃雪柳介紹，“跨境理財通”2.0自2024年2月實施以來表現顯著，投資者參與度和市場影響力明顯增強。2024年2月至12月，境內“跨境理財通”試點銀行通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額856.74億元，較“跨境理財通”1.0匯劃額增長6.2倍。

從投資者數量看，“跨境理財通”2.0實施以來日均開戶量較“跨境理財通”1.0增長了1.5倍，共新增投資者6.29萬人。截至2024年末，粵港澳三地共有13.6萬位個人投資者參與“跨境理財通”試點。

從投資產品範圍看，擴容後產品範圍基本滿足投資者需求。“北向通”方面，R1—R4級別基金佔境內在售基金數量的99%以上，人民幣存款類產品納入後，銀行渠道可購買產品進一步豐富。“南向通”方面，對於投資大中華區股票且評定爲“非複雜”型的基金，所有風險等級均已納入試點，其他“非複雜”型基金，風險等級擴展至中高風險。

從參與機構看，首批獲得跨境理財通業務展業資格的14家證券公司12月正式展業，標誌着試點參與主體進一步拓寬，能更好服務跨境投資者。同時，我行持續指導符合條件的銀行參與試點。截至2024年末，大灣區內地共有34家銀行參與試點。

從宣傳情況看，新修訂的《實施細則》第二十六條、三十六條對跨境理財通服務在營業場所的介紹及適當的推廣服務有更明確的指引，便利金融機構開展宣傳。2024年，大灣區內地試點銀行積極加強與港澳銀行的緊密合作，做好業務宣傳，與港澳合作銀行聯合舉辦簡介會和研討會40餘次，探索跨境合作服務模式，提升服務體驗，投資者反映良好。