亂報交際費、亂髮業務員獎金 金管會重罰臺中銀、臺中銀保經1080萬
▲臺中商銀、臺中銀保經出現重大缺失，金管會重罰1,080萬元。（圖／記者紀佳妘攝）
金管會今（7）日公佈最新裁罰案，臺中商銀100%持有的臺中銀保經出現高層拿高額交際費支出，卻沒有核銷程序等內控缺失，以及沒有銷售實績的業務員，核發保險銷售獎金，遭保險局罰480萬元，而金管會認爲母公司臺中商銀督導不周，也挨罰600萬元，總計母子公司被罰1,080萬元。
金管會2018年對臺中銀保經的母公司臺中商銀辦理一般業務檢查，發現臺中銀保經公司高層拿高額交際費，卻沒有建立有效的內部控制制度，且對保險客訴案件也未依規定填具申訴處理紀錄表，並留存處理軌跡等，保險局最後依保險法第167條之3規定，限期1個月改正，處以300萬元罰鍰。
保險局指出，臺中銀保經對沒有銷售實績的業務員，竟核發保險銷售獎金，發現至少2家分行共4名行員，儘管具有業務員資格，但沒有實績卻可以領獎金，因此挨罰150萬元；另對保險商品銷售獎勵，僅以業績目標達成情形進行結算，未將非財務指標列入覈算，最終處以30萬元罰鍰。
銀行局表示，臺中銀保經內稽內控有重大缺失，臺中商銀身爲母公司，每年對臺中銀保經辦理2次專案查覈，卻沒有發現相關缺失並提列意見，顯見未落實對該公司的查覈、督導及其內部稽覈作業成效的考覈，祭出600萬元罰單。
臺中商銀辦理洗錢防制作業，未就交易背景及目的合理性確實查證，有礙健全經營之虞，以及行員與客戶金錢往來時有違規的情形，且未能有效檢討缺失發生原因並確實改善，金管會予以糾正；此外臺中商銀也對未成年人辦理風險屬性評估作業，出現未依契約當事人的實際情形填寫，違反相關法令，要求限期改正。