羣益全民退休組合傘型基金將開募 三種投資風格兼具
▲羣益全民退休組合傘型基金小檔案，圖點開放大。（資料來源：羣益投信、2019/07/03）
羣益投信推出「羣益全民退休組合傘型基金」，旗下包含3檔子基金，分別爲羣益全民安穩樂退組合基金、羣益全民優質樂退組合基金，以及羣益全民成長樂退組合基金，目標風險類型依序爲保守、穩健、積極，皆提供臺幣和美元計價級別，將於7月15日開始募集。
羣益投信自2017年起擔任臺灣唯一退休基金自選投資平臺--私校退撫儲金管理會的專業投資顧問，其投資邏輯近似組合基金的操作，分別有保守型、穩健型、積極型三種投資組合，自2017年羣益投信擔任顧問以來，截至今年5月底止，三個投資組合績效亮眼，保守型爲5.43%、穩健型爲14.39%、積極型爲16.61%。
羣益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出，退休理財對投資人是一場長期耐力賽，途中都會面臨景氣更迭、市場波動起伏的挑戰，因此資產配置和風險控管更顯重要，而結合目標風險策略的組合基金便能同時滿足上述兩個條件，在既有的風險承擔水準下，可靈活調整投資組合內容，以達到進可攻、退可守的投資效果。
再者，林宗慧表示，按積極、穩健、保守三種投資風格，以股債指數簡單示意來進行投資組合報酬風險比試算，自2009年1月至2019年5月近十年期間，歷經金融市場數次多空趨勢交替，三種風格的投資組合均能達到報酬風險比超過1的效率投資，顯示目標風險組合基金適合作爲退休理財核心配置。