洗錢防制帳戶裁處告誡系統15日上線 證券商可進行法定查詢

因應洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法上路，「洗錢防制帳戶裁處告誡系統」開放證券商進行法定查詢於15日開通啓用，透過法定查詢系統，證券商可以即時取得受告誡處分人資訊，進一步評估既有客戶的潛在風險，並做出適當的風險控管，針對告誡戶採取加強防治措施。

爲杜絕犯罪集團利用人頭帳戶從事違法的犯罪行爲，洗錢防制法修正條文規範告誡戶的帳戶（號）自告誡當日起五年內暫停、限制、逕予關閉，並將受裁處告誡者列爲高風險客戶。證交所近期密切與內政部警政署刑事警察局聯繫，於系統上線前提供各證券商連線測試及告誡戶的整檔名單，該法定查詢系統上線後，證券商得透過告誡戶資訊建立相關配套因應措施，降低交割違約風險的情事；並得加強執行洗錢防制力道，針對開戶作業及已建立關係者進行評估，並得建立相關交易監控系統，加以監控告誡戶是否有共通性的交易異常態樣，以即時進行通報。

法務部表示，人頭帳戶造成金融交易活動不便性，爲降低不法業者洗錢之情事，證交所將請證券商持續增強執行洗錢防制的管控措施，透過系統查詢落實相關辦法之規定，不僅能有效提升證券商執行洗錢防制的效率，還能降低證券市場的不當交易行爲，打擊人頭帳戶亂象，維護市場的公正性與穩定性，增加市場的透明度，促進市場的穩定發展。