元大臺灣高股息優質龍頭基金 2023年含息總報酬達50.5%

2023年臺股行情火熱，依據彭博資訊統計，全年度上漲26.8%，創2009年以來表現最佳年度。臺股示意圖／聯合報系資料照

2023年臺股行情火熱，依據彭博資訊統計，全年度上漲26.8%，創2009年以來表現最佳年度，國內規模最大月配息臺股主動基金元大臺灣高股息優質龍頭基金2023年含息總報酬達50.5%，年終配息金額亦不負期待，投資人將可領到「年終獎金」，1月發出的配息包含當月配息及年終配，每單位配發金額爲0.5166元，換算年化配息率9%，於1月15日入帳。

元大臺灣高股息優質臺灣龍頭基金自2023年10月起，每單位配息金額上調至0.0446元，近三個月平均年化配息率提高至5.1%，反映臺股龍頭企業營運成果，以及主動基金追求超額報酬與高股息配發能力。

元大投信指出，2023年臺股表現優異，臺股主動基金至2023年11月底整體規模突破4，800億，重返金融海嘯後新高。元大臺灣高股息優質龍頭基金是臺灣首檔結合月配息、年終配及收益平準金的臺股基金，提供投資人定期配息、兼顧成長性與風險控管的退休準備投資新選擇。

自2020年10月首次月配息至2023年9月，均穩定維持每月每單位配息金額0.0337元，平均年化配息率*3.8%；2023年10月起提高至每月每單位配息金額0.0446元，至2023年12月三個月平均年化配息率5.1%。

月配息臺股基金能否讓投資人放心長期投資，關鍵在於投資標的，元大臺灣高股息優質龍頭基金訴求「高股息」、「優質」與「龍頭」臺股企業，聚焦挑選經營穩健及具備穩定高現金股息殖利率優質標的，依元大投信官網揭露11月底基金主要持股包括臺積電（2330）、聯詠（3034）、聯電（2303）、聯發科（2454）、廣達（2382）等，均爲國內指標權值股。

相對於ETF，臺股主動基金不只追求超額報酬，也能視市場狀態主動調整基金持股，以降低股市震盪衝擊，對於無暇盯盤的投資人而言，基金操作團隊可做到迅速調整基金持股的效果，相對便利。

元大投信提醒，投資人蔘與基金配息時，應留意配息率不等於報酬率，除了關注配息率，應同步留意報酬率，基金所領到的企業所發放股利，均計算於每日淨值之內，無論是否配出均屬於投資人權益，除息時會將除息金額自淨值扣除，建議以長期配息記錄作爲參考，更能有效評估基金配息水準。

元大臺灣高股息優質龍頭基金各期間績效(資料來源：Lipper，截至2023年12月底。採含息總報酬計算)