兆豐銀又被美重罰8.7億 金管會將金檢不排除再罰
兆豐金今日(1月18日)發佈重訊，兆豐銀行紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行，在107年1月18日遭美國聯邦準備理事會(Fed)防制洗錢作業缺失，裁罰美金2900萬元(約臺幣8.7億元)。金管會表示，尊重Fed的裁處權，這次的裁罰離兆豐銀105年NYDFS裁罰57億元相近，主因是因爲遭NYDFS裁罰後，到Fed檢查當時時程太近，尚未能完成所有改善措施，因此纔會再度被罰，美方給予兆豐銀改善期程在107年第1季，金管會不排除將對該3家分行再金檢，並依檢查結果處理。
金管會表示，事前已知道Fed在105年間，陸續對兆豐銀紐約分行、芝加哥分行、矽谷分行金檢，這些分行都涉有檢查缺失，且Fed可能採取執法行動(Enforcement Action)。但兆豐銀最終是否被裁罰，仍須尊重Fed裁處權，且海外分行的裁罰結果應由當地主管機關正式對外公佈後，金管會再對外說明，在這期間，有積極與當地監理機關保持聯繫。
但兆豐銀紐約分行105年才被紐約州金融署(NYDFS)簽署裁罰美金1.8億元(新臺幣約57億元)，如今又被Fed重罰臺幣8.7億元。金管會表示，美國對於外國銀行的分行是採雙元監理機制，由Fed與各地州政府監理機關共同監理，原則上該二監理機關會進行監理資訊交流，且任一監理機關發現缺失，可單獨就相關缺失採取監理行動，或與另一監理機關共同採取監理行動。
金管會表示，這次Fed對於兆豐銀行三家分行的缺失檢查時點，距離兆豐銀被NYDFS裁罰美金1.8億元甚近。兆豐銀從105年遭NYDFS裁罰後，雖然已擬定相關改善措施，並依規劃時程陸續完成多項改善計劃，按月提報董事會，但因涉及人員聘用、資訊系統建立與調整等改善作業，仍需相當時間逐步推動，所以當時NYDFS同意改善完成時程爲107年第1季。這次遭裁罰的主因是三家分行於Fed檢查當時，尚未能完成所有改善措施，纔會有類似的作業缺失，Fed是針對三家分行同一時期的防制洗錢作業缺失事項，進行整體性處分。
至於金管會是否會因此案對兆豐銀總行開罰？金管會表示，之前在105年9月14日已對兆豐銀總行督導海外分支機構的責任缺失，重罰1000萬元。針對這次Fed裁罰，將視美方對其改善的認可情形來處理，因美方給予兆豐銀改善期程在107年第1季，如有必要，金管會將對三家分行的改善情形再辦理金檢，並依檢查結果處理。
金管會也表示，目前本國銀行在美，只剩一家銀行因防制洗錢作業缺失在改善中，其他家沒有類似情形。而後續將修正銀行內控內稽辦法、重大偶發事件通報及防制洗錢等規定，加強對海外分行管理。也將就銀行是否落實防制洗錢及打擊資助恐怖主義規定，列爲金檢重點。