專家教戰 適度贖回停利

受惠人工智慧(AI)題材帶動,今年來全球股市以科技類股爲首帶頭噴出,股票型基金淨值水漲船高。儘管多數分析師仍看好未來景氣與企業財報,但面臨市場漲多,是否該適度減碼、落袋爲安?如何操作?正是許多投資人心中浮現的想法。

CNN Money恐懼與貪婪指數顯示,目前指標處於中性狀態,也就是未過於樂觀,但也走出一個月前的恐慌情緒,代表市場相對理性。面對下半年,美國聯準會(Fed)利率決策仍將是左右市場的關鍵,法人預期股市仍會上下襬蕩。

基富通總經理王浩宇認爲,考量市場的長期波動現象,投資人應迴歸思考個人風險承受度。若短期投資報酬已達滿足點,建議適度贖回停利、落袋爲安,但仍應該持續定期定額投資,以參與資本市場長期成長的機會;若風險承受度較高,或剛開始進場、投資本金仍不多,建議維持現行步伐。

不過,市場瞬息萬變,投資人該如何即時掌握市況?王浩宇表示,目前有相當多的投資工具,可透過預先設定停利停損,及時提醒投資人。以基富通APP爲例,投資人可針對已投資的基金,按照基金淨值或漲跌幅設定停利或停損通知。當基金淨值或漲跌幅達到設定條件時,APP就會傳送通知訊息給投資人,協助掌握市場變化的契機。

在巨亨買基金,投資人可透過「超底王」機制,在市場震盪時可以靈活自動加碼,進一步提升定期定額的投資效率。「超底王」每日判定基金淨值,只要達到設定的觸發加碼條件就扣款,即使在短期波動時,也更能精確捕捉波段低點,更有利於累積財富。

在中租基金平臺,則可透過「樂趨勢」專案,參與爆發力強的六大投資主題,透過投資組合的靈活配置,力求風險控管及收益最大化,輕鬆克服選擇障礙。