傳聞中800億資金落地14億，萬科獲興業銀行14年期貸款，抵押物爲上海中區項目及應收賬款

3月19日萬科A公告，萬科向興業銀行申請金額爲人民幣14億元的銀行貸款，期限爲14年。上海中區公司就本次借款事項，將持有的上海中區項目抵押以及項目產生的應收賬款質押給興業銀行。

“本次申請貸款是爲了償還萬科在存量房地產領域相關貸款和公開市場債券。”萬科董事會在公告中稱。

此次貸款，上海中區地產有限公司爲主債務人，上海萬科公司爲借款人，均爲萬科集團的全資子公司。萬科承諾，如果上海中區公司當年經營收入不足以覆蓋貸款本息，缺口部分借款人應存入足額還貸保證金，同時應將補充還款來源歸集至上海中區公司在興業銀行開立的監管賬戶用於還款。

截至2024年2月29日，上海中區公司的淨資產爲4.05億元，2024年1月-2月的淨利潤爲983萬元。

據2023年6月30日萬科2022年度股東大會的決議，萬科及控股子公司爲其他控股子公司的銀行及其它金融機構信貸業務以及其它業務的新增擔保總額不能超過350億元，有效期至2023年度股東大會結束，也就是2024年的6月底。

近期有媒體報道稱，萬科在爲最多800億元人民幣銀團貸款與工行爲首的銀行進行初步談判，並向潛在貸款人分享購物中心等主要商業項目名單及其收入來源信息，以獲得新的信貸額度。另有消息稱雙方在抵押物方面存在分歧。

根據華安基金的統計，目前萬科未抵押的經營性物業融資規模爲565億元，未來一年到期的債爲289億元。據萬科2023年三季報，截至2023年9月30日，萬科在手現金爲1036.8億元。