主動式臺股基金 退休理財好標的

觀察主動式臺股基金與被動型臺股基金過去十年（2013/6～2023/6）年化報酬率表現，分別有12.3％與11.9％報酬率，可見到主動式臺股基金表現略勝一籌。基於民衆對退休理財的需求持續攀升，並同時訴求期待年化報酬率可達12％左右之產品選擇上，建議可將主動式臺股基金列爲選項之列。

以日盛投信臺股基金爲例，根據Lipper統計2013/6～2023/6期間，八檔臺股基金年化報酬率爲12.8％，近十年績效表現，平均則有238.9％。而日盛上選基金、日盛高科技基金、日盛新臺商基金與日盛MIT主流基金十年年化報酬率則分別爲15.1％、14.76％、14.41％、14.28％。

近年來主動式臺股基金已經成爲國人錢進臺股的主要投資工具，根據投信投顧公會資料顯示，主動式臺股基金規模在6月推高至4,374.57億元，創2008年5月後的新高水準。對於正在規劃退休資金運用的民衆，可評估年化報酬率12％左右的主動型臺股基金，爲自己打造靈活與悠閒的退休人生。

日盛投信臺股投資團隊表示，今年下半年選情將更趨白熱化，預計政策利多將積極出臺、資金可望順勢簇擁之下，將如同過往掀起選前多頭契機。此外根據Bloomberg統計臺股現金股利率預估爲4.7％，臺股殖利率高居亞洲之首，建議投資人透過臺股基金，抓住買進機會。