財管2.0鬆綁 2外銀可望加入戰局

金管會12日再鬆綁在臺外銀申請財管2.0的門檻。圖／本報資料照片

金管會「財管2.0」發展情形

助攻銀行富人理財業務，金管會12日再鬆綁在臺外銀申請財管2.0的門檻，可望吸引兩家外銀加入高資產客戶財管行列，即匯豐銀行臺灣子行及法國巴黎銀行臺北分行。

銀行局12日公佈，將修正「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，即俗稱「財管2.0」方案，新增銀行或其總行、母行、所屬集團，申請前一年在全世界銀行資本或資產排名前50名以內，可以不受管理資產規模須達一定標準的限制。

銀行局副局長林志吉表示，主要是外銀的建議，在臺外銀的母行或母集團，在國際上資產排名多是前幾名，但國內分行則有限，過去因資產管理規模未達到門檻，因此難申請「財管2.0」執照，現在門檻放寬後，可望吸引大型外銀參與國內高資產客戶財富管理市場。

但銀行局亦新增一條件，國際大型銀行必須在國內進行理財服務五年以上，即申請財管2.0的外銀，應要對國內市場、法規有一定程度的瞭解及經驗。

銀行局指出，同時符合「總行、母行、所屬集團，申請前一年在全世界銀行資本或資產排名前50名以內」與「在國內進行理財服務達五年以上」兩條件的外銀，主要有三家，包含匯豐銀行臺灣子行、瑞士銀行臺北分行、法國巴黎銀行臺北分行。

瑞銀臺北分行已拿到金管會「財管2.0」執照，因此新制度可望吸引匯豐銀行臺灣子行、法國巴黎銀行臺北分行向金管會申請「財管2.0」執照，據銀行局瞭解，兩家外銀都有意願申請。

目前取得金管會「財管2.0」執照共有10家銀行，包含中信銀、兆豐銀、上海商銀、國泰世華銀、一銀、合庫銀、瑞銀臺北分行、玉山銀、北富銀，與8月底剛取得執照的元大銀行。另有一家公股銀行正遞件申請中，若符合資格的兩家外銀也遞件申請，「財管2.0」可望擴增到13家。

金管會在法規中也新增高資產客戶如果是境外華僑及外國人，可豁免向證交所辦理登記的規定。銀行局表示，此項建議是由國銀提出，主要是考量外幣計價的臺股股權衍生性金融商品（含結構型商品），境外人士多是以現金結算交割，並未取得國內證券，但卻要提前先登記，因此調整此項相關規定。