工行溫州平陽支行敏銳識別異常特徵成功堵截櫃面異常取現

近日，工行溫州平陽支行轄內網點充分把握櫃面取現工作要點，通過敏銳識別異常特徵、嚴格把控賬戶風險、警銀協作等方式，成功堵截一筆異常櫃面取現事件，積極履行社會義務，切實維護好廣大羣衆的銀行卡安全。

當天，工行平陽橫陽支行接待了一名老年客戶。起初，該名客戶到達網點後並未立即前往櫃檯辦理業務，而是在大堂坐着等人，大堂經理詢問客戶需要辦理什麼業務時，客戶並沒有迴應，只說在等女兒。不久後，一位女士來到網點陪同她辦理取款業務，金額5萬元。經覈查，該賬戶內多筆資金匯入存在異常，發現在取現前有多筆支付寶提現的資金轉入，詢問該老年客戶時，客戶表示並未使用支付寶、微信等第三方支付平臺，且不知道該筆資金的來源。出於對此類異常特徵的敏感性，櫃麪人員及時向網點主任尋求幫助，協助櫃面對老年客戶的手機進行確認，覈實是否有使用支付寶。此時，陪同人員上前詢問：“是否只要手機拿來確認就可以取現。”網點主任基本確認異常取現事實，帶領老人來到主任辦公室再次瞭解情況，期間陪同人員自行離開。隨後，網點聯繫當地派出所，由民警對老人開展必要的警示教育，以通俗易懂的語言向老年人講解洗錢的危害及開展反洗錢工作的意義。

接下來，工行溫州平陽支行將持續做好個人銀行賬戶服務工作，強化賬戶風險防範，進一步提升個人銀行賬戶精細化管理水平；積極開展金融知識宣教活動，推動金融知識走深、走實、走向大衆，增強社會公衆的銀行卡風險防範意識。