替客戶炒股賺1141萬 自己炒股卻虧4萬 還要被罰
替客戶炒股大賺、自己炒股卻虧了。營業部客戶經理一頓違規操作猛如虎，也不知這炒股水平究竟是高還是低？但可以肯定的是，監管的罰單是不會缺席的。
近日，證監會公佈的一則行政處罰決定書顯示，時任安信證券上海虹橋營業部的客戶經理單凱，私下接受客戶委託買賣證券，幫客戶盈利1141萬元，收取了30萬的報酬；同時，單凱借用他人賬戶自己炒股，虧損了4萬元。
證監會對單凱借用賬戶炒股的行爲，處以10萬元罰款；對其代客理財的行爲處以沒一罰一，兩項違規行爲合計罰沒70萬元。
不到一年盈利上千萬
單凱是安信證券上海虹橋路營業部的員工，2003年至2006年在櫃檯崗位工作，2007年至2018年11月任客戶經理。2010年4月在安信證券獲得中國證券業協會一般證券業務資格。
在從業期間，單凱是嚴某某的客戶經理，嚴某某信用資金賬戶就開立在安信證券上海虹橋路營業部，這也成了單凱違規代客理財的開始。
2015年10月21日至2016年9月2日，單凱私下接受嚴某某委託，使用嚴某某名下證券賬戶交易“利德曼”、“中源協和”等20只股票，累計買入金額3675萬元，累計賣出金額4816萬元，合計盈利1141萬元。單凱於2016年8月18日獲得嚴某某支付的30萬元報酬。
證監會認爲，單凱私下接受嚴某某委託買賣證券，違反了2005年《證券法》第一百四十五條的規定，對其責令改正，給予警告，沒收違法所得30萬元，並處以30萬元罰款。
自己炒股投入30萬元
虧了4萬元還被罰
在牛市中大賺一筆後之後，單凱開始動起了自有資金炒股的念頭，於是他找了一個“孫某某”的賬戶開始自己炒股。
2017年6月14日、15日，單凱招商銀行尾號2937賬戶分二筆共計向孫某某建設銀行尾號9646賬戶轉入29.99萬元。6月15日，該29.99萬元全部轉入“孫某某”證券賬戶。
同日，“孫某某”證券賬戶買入“利德曼”股票18,300股，買入成交金額29.92萬元，與單凱轉入的資金額基本一致。“孫某某”證券賬戶在2017年8月至11月間發生多次證券轉銀行的資金記錄，在資金轉入銀行賬戶後基本在當日即轉回單凱銀行賬戶。
有意思的是，這次單凱買入的股票“利德曼”，居然還是之前替客戶炒股時候買過的股票，但是個股的走勢卻沒法和2015年相提並論了。
來看看2017年8月至11月這段時間，也就是單凱密集向賬戶轉入資金期間，利德曼的股價一路從40元左右跌至27元，接近腰斬。而且，從月K線走勢來看，該股此後也是跌跌不休，截至6月2日收盤，股價爲6.64元每股。
證監會的處罰書中顯示，單凱使用“孫某某”的賬戶最終賣出了25.47萬元，合計虧損4.27萬元。可以想見，如果他賣的再晚一步，恐怕會虧損更多。
證監會認爲，單凱作爲證券公司的從業人員，通過“孫某某”賬戶持有、買賣“利德曼”股票，違反了2005年《證券法》第四十三條的規定，對其處以10萬元罰款。
代客炒股、違規買賣股票頻現
據記者不完全統計，今年以來，證監會及各地證監局已披露了10餘起從業人員代客炒股、違規買賣股票的處罰。5月以來相關罰單更是密集發佈，涉及代客炒股行爲1起，違規買賣股票行爲至少5起。
5月20日，浙江證監局公佈一則代客炒股的罰單，時任中銀國際證券台州市府大道證券營業部投資顧問助理黃偉燕，於2019年3月至2020年4月期間，私下接受客戶委託，操作其賬戶買賣證券，累計成交金額8030.9萬元，虧損20.8萬元，並處以11萬元罰款。
5月25日，湖北證監局披露萬和證券湖北分公司總經理借用他人賬戶，一年多時間交易近1500筆，合計虧損40餘萬元，股票賬戶中的部分資金來源均爲他向員工集資或自籌資金。根據違規行爲的事實、性質、情節與社會危害程度，湖北證監局決定對其處以20萬元罰款。
武漢科技大學金融證券研究所所長董登新認爲，針對證券從業者違規炒股，一是要從嚴監管，加大處罰力度，提高違法犯罪成本，切實發揮法律的威懾作用。二是券商應當建立內部規範，嚴管、管住自己的員工，建好內部“防火牆”。